Lokata i polisa Emerging Markets - nowe produkty strukturyzowane w ofercie BRE Banku

- Lokata i polisa ubezpieczeniowa Emerging Markets oparte są o koszyk indeksów i funduszy inwestujących na rynkach wschodzących, tzw. emerging markets. Jest to aktualnie najdynamiczniej rozwijająca się grupa gospodarek na świecie. Wśród nich znajdują się między innymi kraje azjatyckie, regionu Bałkanów, Europy Środkowej i Wschodniej, Afryki czy Ameryki Południowej – mówi Katarzyna Heuchert, Dyrektor Linii Biznesowej Produkty Bankowe, BRE Private Banking & Wealth Management.

Oba produkty, dostępne w PLN, zapewniają partycypowanie we wzroście jednych z najszybciej rozwijających się gospodarek na świecie, a co za tym idzie uzyskanie ponadprzeciętnych zysków w porównaniu do lokaty standardowej. Dzięki zróżnicowaniu oferty Emerging Markets klienci mogą wybrać pomiędzy korzyściami, jakie zapewnia lokata i profitami wynikającymi z polisy ubezpieczeniowej. Jednocześnie oba produkty gwarantują 100% ochronę kapitału.

Konstrukcja lokaty inwestycyjnej Emerging Markets, umożliwia dywersyfikację portfela poprzez inwestycję alternatywną do rynku akcji. Gwarantuje również brak opłat za zarządzanie produktem i brak prowizji od zysku. Trzyletni okres jej trwania pozwala na osiągnięcie satysfakcjonującego wyniku inwestycyjnego. Oprocentowanie lokaty zależy od średniej stopy zwrotu koszyka liczonej na podstawie kwartalnych obserwacji.

Z kolei dzięki 3,5-letniej polisie ubezpieczeniowej Emerging Markets klienci uzyskują gwarancję optymalizacji podatkowej (brak podatku od zysku z inwestycji), a także optymalny - 3,5-letni horyzont inwestycyjny umożliwiający osiągnięcie ponadprzeciętnych wyników, przy jednoczesnym braku ryzyka kursowego, opłat wstępnych i opłat za zarządzanie produktem. Dodatkowo produkt zapewnia bezpieczeństwo finansowe wskazanych przez klienta osób (uposażonych) oraz zwolnienie z podatku od spadków i darowizn. Wysokość sumy ubezpieczenia z tytułu dożycia do końca okresu ubezpieczenia zależy od średniej stopy zwrotu koszyka liczonej na podstawie kwartalnych obserwacji.

- Wysoka dynamika wzrostu PKB, bogacenie się ludności oraz poprawa atrakcyjności rynków wschodzących dla inwestorów spowodowały, iż ich udział w światowym wzroście gospodarczym szacuje się obecnie na 50%. W roku 2008 przewiduje się utrzymanie koniunktury w krajach rozwijających się, do których napływa coraz więcej kapitału – dodaje Katarzyna Heuchert.

Według prognoz JP Morgan tempo rozwoju gospodarek rynków wschodzących będzie kształtować się na poziomie 6,3%, podczas gdy w krajach rozwiniętych średnia ta wyniesie zaledwie 2%.

W skutek dynamicznego wzrostu, kraje rozwijające się zgłaszają coraz większe zapotrzebowanie na surowce energetyczne, metale szlachetne i rośliny przemysłowe. Dlatego w koszyku umieszczono również indeks surowcowy S&P Goldman Sachs Commodity Index, co pozwoli na wykorzystanie koniunktury także na tym rynku.

Produkty skierowane są do wszystkich klientów BRE Banku, którzy zainwestują co najmniej 25 000 PLN.