„Inwestowanie z WIGorem” - ruszyła subskrypcja Indywidualnego Inwestycyjnego Ubezpieczenia na Życie WIG 20

Pod hasłem „Inwestuj z WIGorem” prezentujemy subskrypcję inwestycyjnego ubezpieczenia na życie WIG 20 realizowaną wspólnie przez Citi Handlowy oraz PZU Życie SA,  tłumaczy Iwona Kowalik-Urbańska, Dyrektor Departamentu produktów Inwestycyjnych i Zarządzania Usługami Maklerskimi, Jak wskazują analitycy, wysoka dynamika produkcji przemysłowej oraz sprzedaży detalicznej może pozytywnie wpłynąć na wzrost gospodarczy w Polsce. Prognozuje się, że ten przekroczy oczekiwania rynku i znacznie przewyższy poziom 3 proc. Podobnie spodziewać się można, że notowania największych spółek giełdowych będą dynamicznie rosły. Konstrukcja inwestycyjnego ubezpieczenia na życie WIG 20 pozwala naszym klientom skorzystać z tych zmian Indeksu WIG 20, przy jednoczesnej ochronie 100 proc zainwestowanego przez nich kapitału na zakończenie okresu ochrony ubezpieczeniowej.
 
Indywidualne inwestycyjne ubezpieczenie na życie „Inwestuj z WIGorem – subskrypcja WIG 20” to połączenie bezpieczeństwa inwestycji z możliwością osiągnięcia wyższej stopy zwrotu niż w tradycyjnych produktach oszczędnościowych.
 
Strategia inwestycyjna produktu oparta jest o indeks WIG20, który grupuje 20 największych spółek akcyjnych warszawskiej Giełdy Papierów Wartościowych. Jeśli w trakcie trwania inwestycji indeks WIG20 wzrośnie powyżej poziomu początkowego, klienci oprócz 100 proc. zainwestowanej składki będą mogli otrzymać tzw. bonus inwestycyjny. Maksymalna wysokość bonusa może wynieść do 39,9 - 59,9 proc. kwoty składki (ostateczna wartość zostanie określona po zakończeniu subskrypcji). W sytuacji, gdy wartość Indeksu WIG 20 wzrośnie powyżej wskazanego powyżej poziomu maksymalnego, klient otrzyma bonus w wysokości 12 proc. składki.
 
 
Oferta przygotowana została przez Citi Handlowy i PZU Życie SA. Bank pełni w tym przypadku rolę agenta ubezpieczeniowego. W związku z tym, że produkt ma konstrukcję ubezpieczenia na życie i dożycie, wypracowany bonus inwestycyjny, jako część świadczenia ubezpieczeniowego nie podlega opodatkowaniu podatkiem od zysków kapitałowych. Sposób opodatkowania zależy od indywidualnej sytuacji klienta i może ulec zmianie w przyszłości.
 
Minimalna kwota składki wynosi 5 000 zł. Subskrypcja Indywidualnego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie „Inwestuj z WIGorem – subskrypcja WIG 20” potrwa do 15 października 2010 roku. Okres trwania ochrony to 3 lata.
       
Szczegółowe zasady na jakich oferowane jest ubezpieczenie określone są w Ogólnych warunkach Indywidualnego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie (OWU). Z OWU klienci zapoznać się mogą w oddziałach Citi Handlowy oraz na stronie www.online.citibank.pl. Ze szczegółami zasad funkcjonowania produktu, ryzyka inwestycyjnego, kosztów związanych z produktem oraz opisem formuły obliczania bonusa inwestycyjnego można zapoznać się w oddziale Citi Handlowy.