Kolejny fundusz luksemburski w Fortis Banku

Fortis FreeProfit jest nazwą handlową funduszu Fortis L Fix Best Sectors 1. Jest to fundusz złotówkowy, który umożliwia osiągnięcie wysokich zysków (do 26 proc.) bez ryzyka utraty kapitału. Fundusz inwestuje w koszyk 20 akcji z 3 wiodących sektorów globalnej gospodarki, czyli sektora surowcowo-energetycznego, finansowego oraz nowych technologii, m.in. takich jak Societe Generale, Vodafone, Nokia, Shell, BASF czy Microsoft. Wysokość zysku z inwestycji zależeć będzie od wyników koszyka akcji.

Pieniądze inwestowane są przez 3 lata. W pierwszym roku dywidenda jest gwarantowana i wynosi 6 proc., dywidendy w drugim i trzecim roku uzależnione będą od wyników akcji i mogą wynieść nawet 10 proc. rocznie. Wysokość dywidendy obliczana jest jako średnia wzrostów i spadków poszczególnych spółek w stosunku do wartości początkowej, przy czym każdy brak spadku wartości pojedynczej akcji jest liczony jako wzrost o 10 proc. Wysokość drugiej dywidendy zostanie obliczona na podstawie wyników mierzonych za okres 2 lat, dla trzeciej - za okres 3 lat. Zysk w postaci dywidendy nie jest opodatkowany.

Cena sprzedaży jednego tytułu uczestnictwa to 500 zł, a minimalna kwota inwestycji wynosi 1000 zł (równowartość 2 tytułów). Wysokość opłaty manipulacyjnej uzależniona jest od kwoty zlecenia - maleje wraz z jego wielkością i wynosi od 2 proc. do 1 proc. Zainwestowane pieniądze można wcześniej wycofać. Opłata za umorzenie wynosi 1 proc. wartości umarzanych tytułów uczestnictwa.

Na czas subskrypcji wpłacone środki zostaną ulokowane na specjalnym depozycie, którego oprocentowanie wynosić będzie do 3,4 proc.

Fundusz zarządzany jest przez Fortis Investments - asset managera grupy Fortis. Obecnie w Fortis Banku dostępny jest również luksemburski fundusz inwestycyjny otwarty - Fortis Fundusz L zarządzany przez Fortis Investments. W listopadzie ubiegłego roku w ofercie był także zagraniczny fundusz inwestycyjny Fortis L Fix Equity 5, a w maju tego roku Fortis L Fix Equity 6.