Pierwszą część produktu stanowi wysoko oprocentowany, 6-miesięczny depozyt bankowy, z zagwarantowanym, stałym oprocentowaniem w wysokości 10% p.a., co odpowiada oprocentowaniu opodatkowanej rocznej lokaty bankowej w wysokości 12,3%.
Druga część produktu składa się z jednostek uczestnictwa trzech najlepszych funduszy inwestycyjnych, rekomendowanych przez specjalistów.
Plan inwestycyjny „Najlepszy z Najlepszych” został przygotowany we współpracy z TUnŻ EUROPA SA. Jako potwierdzenie inwestycji klient otrzymuje certyfikat ubezpieczenia na życie, który gwarantuje mu ochronę ubezpieczeniową przez cały okres trwania planu depozytowo-inwestycyjnego, a w razie jego śmierci – łatwą wypłatę środków wskazanej osobie.
Do atutów planu inwestycyjnego „Najlepszy z Najlepszych” można zaliczyć:
• oprocentowanie części depozytowej – bank gwarantuje oprocentowanie w wysokości 10% w skali roku
• bezpieczeństwo wpłaconych środków – znajdujące się w portfelu fundusze o różnym stopniu ryzyka, gwarantują bezpieczną formę inwestycji
• „Najlepszy Plan Inwestycyjny” – rekomendowane przez specjalistów fundusze umożliwiają najbardziej efektywną formę inwestycji
• brak tzw.
podatku Belki – przychody z depozytowej części inwestycji nie są pomniejszane o 19% podatek od zysków kapitałowych
• minimum formalności – wystarczy przyjść do najbliższego oddziału banku i zapisać się na kupno planu inwestycyjnego
• niskie opłaty – brak opłaty manipulacyjnej oraz niska opłata za zarządzanie.
Składniki planu inwestycyjnego „Najlepszy z Najlepszych”
• część lokacyjna: 40% środków
• część inwestycyjna: 60% środków
Składniki części inwestycyjnej:
• Arka BZ WBK Akcji – 33,34% części inwestycyjnej
• UniKorona Zrównoważony – 33,33% części inwestycyjnej
• ING Stabilnego Wzrostu – 33,33% części inwestycyjnej
Minimalna kwota wpłaty wynosi 3.000 zł.
Sprzedaż produktu będzie miała wyłącznie formę subskrypcji i będzie prowadzona w okresie od 04.06.07 do 02.07.07 przez wszystkie oddziały BOŚ S.A.