Systemy monitorujące transakcje i wyszukujące podejrzane operacje to jedna z najważniejszych linii obrony przed finansowymi oszustwami. Seria płatności kartą w sieci, przelew na kwotę znacznie wyższą niż zwykle – tego rodzaju zdarzenia mogą sprawić, że operacja zostanie „oflagowana” przez bank. Citi Handlowy będzie w takim przypadku wysyłać wiadomość do klienta i oczekiwać na dodatkowe potwierdzenie.
Bank poinformował klientów, że uruchamia usługę „Potwierdź transakcję” opierającą się wykorzystaniu wiadomości SMS jako narzędzia autoryzacji wybranych operacji. Usługa jest domyślnie włączona dla wszystkich klientów i dotyczy transakcji wykonywanych kartami debetowymi i kredytowymi oraz przelewów.
W przypadku, gdy bank wykryje podejrzaną operację, klient otrzyma powiadomienie wiadomością tekstową. SMS, jak informuje Citi Handlowy, zostanie wysłany z numeru +48 607 521 371. W jego treści znajdzie się informacja o nietypowym zdarzeniu oraz prośba o potwierdzenie lub zanegowanie transakcji. Poza odpowiedzią typu “1” (potwierdzenie) bądź “2” (odmowa) bank nie będzie prosił o podanie żadnych dodatkowych danych.
Dodatkowa weryfikacja nietypowych operacji jest stosowana przez wiele instytucji. W przypadku płatności kartowych często opiera się ona na kontakcie telefonicznym z posiadaczem plastiku i potwierdzeniu, że karta nie została zagubiona lub skradziona. W systemach bankowości internetowej niektóre banki stosują mechanizm dodatkowej autoryzacji przelewów na wysokie kwoty.