Do tej pory portal internetowy Skarbiec Asset Management Holding (www.skarbiec.pl) pełnił jedynie funkcję informacyjną. Zawierał dane dotyczące holdingu i poszczególnych spółek (m.in. TFI SKARBIEC czy PTE SKARBIEC-EMERYTURA) oraz produktów (fundusze inwestycyjne, portfele asset management, fundusz emerytalny, produkty trzeciofilarowe). Na stronach internetowych znaleźć można było także wyniki inwestycyjne, tabele z wycenami czy prospekty informacyjne. Zarejestrowani inwestorzy – po zalogowaniu się – uzyskiwali dostęp do dodatkowych informacji, m.in. analiz i rekomendacji.
Teraz portal został wzbogacony o część transakcyjną. Przy jej pomocy – po zarejestrowaniu się i podpisaniu umowy – możliwe jest aktywne zarządzanie oszczędnościami. Portal umożliwia m.in. nabycie, odkupienie czy konwersję jednostek uczestnictwa w poszczególnych funduszach inwestycyjnych, zmianę danych czy złożenie dyspozycji dotyczących pełnomocnictw.
Co ważne – klienci, którzy korzystają z portalu przy nabywaniu jednostek uczestnictwa bądź ich konwersji (zamiana na jednostki funduszu o innej strategii inwestycyjnej) – nie ponoszą żadnych opłat manipulacyjnych, pobieranych zwykle przy korzystaniu z „tradycyjnych” kanałów dystrybucji, np. biur maklerskich.
Inna funkcjonalność transakcyjnej części portalu – to wprowadzenie tzw. serwisów zdalnych, umożliwiających automatyczne wysyłanie klientom, na podany przez nich adres elektronicznej skrzynki pocztowej (e-mail), potwierdzeń złożonych przez internet zleceń czy wiadomości dotyczących wartości portfela.
Platforma transakcyjna została dobrze zabezpieczona – po wejściu na strony transakcyjne następuje ustanowienie bezpiecznego połączenia SSL. Oznacza to, że wszelka komunikacja pomiędzy użytkownikiem a portalem jest szyfrowana kluczem o długości 128 bitów, co jest obecnie jednym z bezpieczniejszych sposobów kodowania. Same transakcje są zabezpieczone dodatkowo jednorazowymi kodami. Aby zrealizować zlecenie nabycia, umorzenia czy konwersji nie wystarczy logowanie i wprowadzenie hasła. Zatwierdzenie operacji każdorazowo wymaga podania jednorazowego kodu. Każdy użytkownik otrzymuje do 150 takich kodów. Kiedy do wykorzystania pozostaje tylko pięć z nich – automatycznie uzyskuje kolejne. Nowe kody można także zamówić bezpośrednio – korzystając z portalu.
Wprowadzenie części transakcyjnej to kolejny etap rozwoju działającego od końca ubiegłego roku portalu SAMH – wspólnego dla wszystkich spółek skupionych w holdingu (m.in. TFI SKARBIEC, PTE SKARBIEC-EMERYTURA, SKARBIEC Investment Management). W dalszej kolejności planowane jest uruchomienie aktywnego serwisu dla członków OFE Skarbiec-Emerytura, a także rozbudowa serwisów zdalnych o możliwość wysyłania klientom – na ich telefony komórkowe – informacji za pomocą krótkich wiadomości tekstowych (sms).