Po co inwestują?
48 proc. osób zdecydowało się na długoterminowe plany oszczędnościowe, by w ten sposób odkładać na emeryturę. Celem wskazywanym przez co trzeciego
klienta jest zapewnienie dzieciom edukacji na odpowiednim poziomie. 10 proc. osób odkłada na „czarną godzinę” lub też bez specjalnego celu. Klienci Expandera nie oszczędzają z reguły na mieszkanie dla siebie lub dla dziecka, ani też na przyszłą konsumpcję co sugeruje, że potrzeby te zaspokajają z bieżących dochodów lub za pomocą kredytów.
– Nie doradzamy naszym klientom odkładania pieniędzy po to, by zebrać 20-30 proc. ceny mieszkania. Bardziej racjonalne jest zaciągnięcie kredytu z mniejszym wkładem własnym i oszczędzanie na inne cele – potwierdza Lidia
Władyka z katowickiego oddziału Expandera.
Dlaczego Expander?
Co czwarty klient zdecydował się na ofertę Expandera, by móc przenosić środki pomiędzy różnymi typami funduszy bez prowizji i 19-proc. podatku od wypracowanego zysku. 20 proc. klientów docenia możliwość konsultacji osobistej lub telefonicznej z Doradcą Expandera już po podpisaniu umowy, a 17 proc. klientów wybrało ten właśnie produkt po to, by uniknąć podatku od
spadków i darowizn. Ta ostatnia cecha programów oszczędnościowych jest szczególnie istotna wówczas, gdy zebrane oszczędności zechcemy przekazać np. dziecku.
15 proc. klientów postawiło na ofertę Expandera, by móc skorzystać z pomocy Doradcy przy konstrukcji portfela inwestycyjnego przed podpisaniem umowy. Ten sam odsetek klientów skusiła szeroka oferta funduszy. Po 5 proc.
inwestorów wymieniło „dobre wyniki dostępnych funduszy” oraz „konstrukcję programów oszczędnościowych zmuszającą do inwestowania długoterminowego” jako podstawowe plusy oferty Expandera.
Expander oferuje wieloletnie programy oszczędnościowe oparte na 40. funduszach inwestyjnych renomowanych TFI takich jak Skarbiec, Union Investment, DWS Polska, ING, BPH czy TFI Banku Handlowego. Dostępny jest także ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy o gwarantowanej stopie zwrotu.
Minimalna wpłata jednorazowa to 10.000 zł, a regularna 150 zł miesięcznie.