„Precyzyjna Strategia III” oraz „Precyzyjna Strategia IV” to nowe edycje produktu strukturyzowanego cieszącego się dużą popularnością wśród klientów. Oferowane są one przez Expander Advisors, a przygotowane przez TUnŻ „WARTA” S.A. Jest to oferta dla klientów, którzy w inwestycjach obok atrakcyjnego potencjału zwrotu cenią bezpieczeństwo swoich środków.
„Precyzyjna Strategia III” oraz „Precyzyjna Strategia IV” to inwestycja w formie ubezpieczenia na życie i dożycie z premią. Premia z obu produktów powiązana jest z luksemburskim funduszem absolutnej stopy zwrotu Ethna-AKTIV (A), którego nadrzędnym celem jest systematyczny wzrost wartości aktywów przy wzmożonej ochronie kapitału. Cel ten realizowany jest poprzez aktywne zarządzanie i dostosowywanie portfela do aktualnych oraz prognozowanych warunków rynkowych. Na przestrzeni lat fundusz udowodnił swoją skuteczność i stabilność.
Fundusz istnieje od 18 lutego 2002 roku i w tym czasie zdążył zdobyć zaufanie inwestorów i potwierdzić swoją skuteczność nawet w najcięższych warunkach rynkowych. Szczególnie warto podkreślić zachowanie funduszu w czasie kryzysów giełdowych, czyli w 2008 oraz 2011 roku, gdy w znacznym stopniu pozwolił inwestorom uniknąć wysokich strat. Jego wynik w tych latach to odpowiednio -3,9% oraz -1,87%. Dla porównania bezpośrednia inwestycja w akcje należące do polskiego indeksu WIG20 zakończyła się wynikiem -47,75% w 2008 r. oraz -21,85% w 2011 r. Przez cały okres istnienia fundusz zyskał +164,66%, w tym samym okresie WIG20 zyskał +51,95%.
Wyniki historyczne funduszu Ethna-AKTIV (A) na tle indeksu WIG20
Źródło: Obliczenia własne na podstawie serwisu Bloomberg, dane za okres 18.02.2002 do 30.10.2015
Zarządzający funduszem inwestują przede wszystkim w stabilne i płynne aktywa, obligacje i w ograniczonym stopniu akcje, stosując się do następujących zasad:
a) Depozyty terminowe i rynek pieniężny
w zależności od sytuacji rynkowej fundusz może w nich ulokować do 100% aktywów.
b) Obligacje rządowe i korporacyjne
starannie wyselekcjonowane z różnych sektorów i krajów na podstawie reputacji.
c) Rynek akcji
ekspozycja nigdy nie może przekroczyć 49% aktywów. Fundusz stara się inwestować w spółki z wysoką kapitalizacją rynkową. Jednak nie wyklucza również inwestycji w spółki mniejsze.
d) Światowy rynek walutowy
ekspozycja nie może przekroczyć 30% wartości portfela
Ethna–AKTIV (A) w swoich inwestycjach skupia się głównie na rynkach europejskich oraz krajów OECD.
Dwa produkty do wyboru
Konstrukcja produktów jest prosta –klient partycypuje w wynikach osiąganych przez fundusz Ethna-AKTIV (A). Premia jest obliczana w dniu zakończenia umowy ubezpieczenia, i jest równa wynikowi jaki osiągnął fundusz w okresie ubezpieczenia pomnożonemu przez poziom partycypacji. Wysokość partycypacji zależy natomiast od wariantu, który wybrał klient (szczegóły w tabeli). Premia dodawana jest do sumy ubezpieczenia, będącej procentem składki alokacyjnej podlegającej ochronie.
Ochrona kapitału na koniec okresu umowy jest różna, w zależności od wybranego produktu i wariantu i odnosi się do poziomu składki alokacyjnej tj. składki pomniejszonej o opłatę wstępną. Dodatkowo ubezpieczeniowy charakter produktów, zapewnia wypłatę świadczenia wskazanej osobie uprawnionej w przypadku śmierci osoby ubezpieczonej.
| Dostępne warianty produktów | ||||
|---|---|---|---|---|
| Poziom ochrony kapitału na koniec okresu ubezpieczenia | Czas trwania | Poziom udziału w wyniku funduszu (partycypacja) | ||
| Precyzyjna Strategia IV | 100% | 4 lata | 35% – 75%* | |
| Precyzyjna Strategia III | Wariant 95 | 95% | 3,5 roku | 80% – 120%* |
| Wariant 90 | 90% | 3,5 roku | 110% – 150%* | |
| *Ostateczny poziom partycypacji zostanie ustalony po zakończeniu subskrypcji i podany w polisie. | ||||