Oferta firmy doradztwa finansowego Expander została poszerzona o dwa nowe produkty strukturyzowane: Explorer i Speedway. Łączą one wysoki stopień bezpieczeństwa inwestycji z możliwością osiągnięcia atrakcyjnych zysków.
Produkt strukturyzowany Explorer, proponowany w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie, został stworzony przez New World Alternative Investments oraz Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA. Dystrybutorem produktu jest Expander. Explorer zapewnia zwrot 100% zainwestowanego kapitału na koniec okresu ubezpieczenia i daje możliwość osiągnięcia atrakcyjnych zysków. inwestycji i możliwość osiągnięcia atrakcyjnych zysków.
Explorer stawia na gospodarki będące kandydatami do szybkiego odbudowania silnej dynamiki wzrostu PKB, odpowiadające jednocześnie za przyrost popytu na energię. Najrozsądniejszą odpowiedzią na pogodzenie dynamicznie rosnącego zapotrzebowania na energię w gospodarkach wschodzących oraz troski o klimat są odnawialne źródła energii. Podczas gdy światowe potęgi gospodarcze i kraje najbogatsze będą musiały zmierzyć się z recesją i kurczeniem się produkcji, dodatni wskaźnik wzrostu globalnego PKB zostanie osiągnięty przede wszystkim dzięki najludniejszym gospodarkom wchodzącym – Brazylii, Chinom i Indiom, które łącznie są określane jako kraje BIC.
Koszyk inwestycji oparty jest na akcjach spółek w Brazylii, Indiach, Chinach, a także o indeks notowanych na 24 giełdach w 21 krajach z całego świata. Innowacyjne technologie i oferowane usługi firm wchodzących w skład indeksu energii alternatywnej koncentrują się na wytwarzaniu i używaniu czystej energii z odnawialnych źródeł. Według prognozy Międzynarodowego Funduszu Walutowego każdy z krajów, którego indeksy wchodzą w koszyk inwestycji odniesie wzrost PKB przez okres inwestycji. Największy wzrost spodziewany jest w Chinach.
Jeżeli podczas obserwacji każdy ze składników koszyka znajdzie się powyżej 100% – 120%* swoich wartości początkowych, ubezpieczony uzyskuje po zakończeniu okresu ubezpieczenia się premię 37,50% – 42,5% wpłaconej składki. Gdy na koniec okresu ubezpieczenia nie wszystkie składników koszyka znajda się powyżej swojej wartości początkowej, ubezpieczony otrzymuje gwarantowane 100% zainwestowanego kapitału.
Efektywna podatkowo konstrukcja oraz gwarancja zwrotu 100% zainwestowanego kapitału sprawiają, że produkt jest atrakcyjnym rozwiązaniem nawet dla najbardziej ostrożnych inwestorów. Jednocześnie daje możliwość atrakcyjnego zysku związanego z ekspozycją na rynek akcji, zwłaszcza w kontekście rosnącego popytu na alternatywne źródła energii na świecie – mówi Grzegorz Mann, wiceprezes Expander Advisors.
Produkt Explorer to inwestycja średnioterminowa w polskiej walucie, obejmująca czteroletni okres ubezpieczenia na życie i dożycie. Minimalna składka wynosi 10 tys. zł. Do ubezpieczenia na życie i dożycie można przystąpić do 23 marca br.
Dzięki formie ubezpieczenia na życie i dożycie, w przypadku śmierci ubezpieczonego, uprawnieni wskazani do wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu zgonu ubezpieczonego otrzymają 100,5% zainwestowanej przez klienta składki. Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu zwolnione jest z podatku od spadków i darowizn. Ochronę ubezpieczeniową świadczy Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA
Ograniczenia odpowiedzialności Ubezpieczyciela wskazane są w warunkach ubezpieczenia, stanowiących wyciąg z umowy grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie klientów New World Holding SA „Explorer”.
Produkt strukturyzowany Speedway został przygotowany przez Wealth Solutions SA i Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Europa SA. Jest oferowany w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie. Dystrybutorem produktu jest Expander. Speedway oferowany jest w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie. Główną zaletą nowej propozycji jest możliwość zakończenia inwestycji już po roku z wolnym od podatku zyskiem sięgającym nawet 17 procent.
Speedway został oparty na akcjach pięciu globalnych koncernów działających w branżach tradycyjnie odpornych na spowolnienie gospodarcze. Są to: France Telecom, Pfizer (producent m.in. Viagry), Enel (największy włoski koncern energetyczny) Deutsche Post (największe na świecie przedsiębiorstwo logistyczne) czy Sony. Wystarczy, że po roku od dnia startu produktu (2 kwietnia 2009) akcje wymienionych spółek znajdą się na poziomach równych lub wyższych. Wówczas, kończąc inwestycję, inwestor otrzyma zwrot kapitału powiększonego o kupon między 13 a 17 procent. W sytuacji, gdy warunek nie będzie spełniony po roku, ponowny odczyt zostanie dokonany po dwóch latach. Jeśli wszystkie akcje będą wtedy przynajmniej na poziomie startowym, inwestycja zakończy się wypłatą kuponu między 26 a 34 procent (dwukrotność kuponu rocznego). Analogicznie, w przypadku spełniania warunku po trzecim i czwartym roku, możliwy do zrealizowania zysk to od 39 do 51 i od 52 do 68 procent. Jeśli ostatecznie po czterech latach nadal nie wszystkie spółki będą na poziomie wyższym lub równym początkowemu, inwestycja zakończy się zwrotem 90 procent zainwestowanego kapitału.
Możliwość osiągnięcia wysokich zysków z jednoczesną ochroną kapitału na poziomie 90 proc. stanowi ciekawą alternatywę dla inwestorów. Wystarczy stabilizacja sytuacji na światowych rynkach akcji, aby stopa zwrotu z inwestycji była dwucyfrowa. Konstrukcja inwestycji umożliwia bardzo szybką, bo już po upływie roku, realizację zysków. To wyjątkowe połączenie wysokiego potencjału zysku z krótkim okresem inwestycyjnym – mówi Piotr Augustynowicz, wiceprezes Expander Advisors.
Speedway dostępny jest w ofercie Expandera do 20 marca 2009 roku, a minimalna wpłata wynosi jedynie 5 000 zł.
Dzięki formie ubezpieczenia na życie i dożycie, w przypadku śmierci ubezpieczonego, uprawnieni wskazani do wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu zgonu ubezpieczonego otrzymają 100,1% zainwestowanej przez klienta składki. Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu zwolnione jest z podatku od spadków i darowizn. Ochronę ubezpieczeniową świadczy Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA
Expander, zgodnie ze strategią budowania kompleksowej oferty usług doradztwa finansowego, oprócz nowych produktów strukturyzowanych, oferuje również wiele innych korzystnych metod efektywnego lokowania oszczędności oraz pozyskiwania środków finansowych. Klienci Expandera mogą wybrać najlepiej dopasowany kredyt hipoteczny lub uzyskać atrakcyjny kredyt gotówkowy. Ponadto Expander posiada bogatą ofertę produktów inwestycyjnych oraz oszczędnościowych. Korzystając z pomocy doradców Expandera można także nabyć korzystną polisę inwestycyjną lub podpisać umowę z OFE.
Szczegółowe informacje na temat nowych produktów strukturyzowanych Speedway i Explorer oraz innych instrumentów finansowych oferowanych przez firmę Expander dostępne są na stronie internetowej: www.expander.pl.
* Ostateczna wartość z przedziału 100%-120% zostanie określona 5. dnia roboczego po zakończeniu Okresu Subskrypcji
Źródło: Expander