W 2025 roku Generalny Inspektor Informacji Finansowej zarejestrował 11 071 zgłoszeń podejrzanych transakcji, o 36 proc. więcej niż rok wcześniej. Wzrosła również liczba blokowanych rachunków i wartość zabezpieczonych na nich środków.
Liczba blokad rachunków zwiększyła się w ubiegłym roku o 11 proc., a wartość zabezpieczonych pieniędzy o 15 proc. Łącznie na zablokowanych rachunkach znajdowało się ponad 266 mln zł.
Jak wynika z danych przytoczonych przez TransactionLink, większość zgłoszeń pochodziła z sektora prywatnego. Jednostki współpracujące, czyli m.in. administracja i służby, przekazały ich o połowę mniej.
Coraz większa część analizowanych spraw ma charakter międzynarodowy. W 2025 roku GIIF otrzymał 47 257 informacji od zagranicznych jednostek analityki finansowej. To o 7 proc. więcej niż rok wcześniej.
W materiale zwrócono również uwagę na rosnące ryzyko związane z hazardem internetowym i rynkiem kryptowalut. W Polsce działało 1239 podmiotów wpisanych do rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych. Liczba bitomatów wzrosła z 291 do 328.
Wśród opisywanych sposobów prania pieniędzy znalazły się m.in. nielegalny handel lekami w mediach społecznościowych, wykorzystywanie kryptowalut do ukrywania zysków związanych z fałszowaniem zapisów tachografów oraz omijanie sankcji na Rosję za pomocą sieci spółek i fikcyjnych faktur.
– Ostatnie sprawozdanie GIIF mówi nam, że rośnie wykrywalność fraudów, które wcześniej przemykały niezauważone – ocenia Mateusz Pniewski, prezes i współzałożyciel TransactionLink.
Jego zdaniem wzrost liczby zgłoszeń wynika m.in. z większego zaangażowania banków i firm płatniczych, lepszych narzędzi analitycznych oraz rosnącej świadomości zagrożeń w instytucjach finansowych.