– W kilkuetapowym procesie podejmowania decyzji o wyborze produktu ubezpieczeniowego bardzo ważną rolę musi odegrać doradca. Jego zadaniem jest wsparcie i rada. – mówi Leszek Zalach z Biura Ubezpieczeń Indywidualnych, Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia.
– Warto pamiętać, że takie konsultacje są bezpłatne.
7 kroków do zakupu ubezpieczenia
1. ŚWIADOMOŚĆ: zastanów się, jaki aspekt swojego życia chcesz zabezpieczyć. Jakie są Twoje realne potrzeby: zabezpieczenie finansowe rodziny, emerytura, wykształcenie dzieci, zabezpieczenie zdrowia, zabezpieczenie kredytu?
2. INFORMACJA: przejrzyj wstępnie oferty towarzystw, które dostępne są na stronach internetowych, poczytaj artykuły w prasie na ich temat.
3. KALENDARZ: zadzwoń do wybranego towarzystwa i umów się na spotkanie z doradcą ubezpieczeniowym w najlepszym dla Ciebie terminie. Pamiętaj, że konsultacje doradcy są bezpłatne.
4. JEDNOMYŚLNOŚĆ: przygotuj się do tej rozmowy. Ustal w miarę precyzyjnie potrzeby ze swoim partnerem życiowym.
5. PYTANIA: gdy spotkasz się z doradcą, odpowiedz na jego pytania, które pozwolą mu określić Twoje potrzeby. Zapytaj go o cechy i korzyści zaproponowanego rozwiązania. Dopytuj tak długo, aż zdobędziesz pewność, że wszystko jest jasne.
6. DECYZJA: wspólnie z doradcą wypełnij wniosek, interesującego Ciebie, rodzaju ubezpieczenia.
7. ZAKUP: Opłać pierwszą składkę ubezpieczeniową, w wybranym systemie płatności (za rok, pół roku, kwartał lub miesiąc).