W listopadzie ubiegłego „Gazeta Prawna” pisała, że powszechne towarzystwa emerytalne (zarządzają OFE) zrzeszone w Izbie Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych pracują wraz z ZUS nad jednolitą procedurą unieważniania umów z OFE dla osób, którym przynależność do II filara uniemożliwia skorzystanie z wcześniejszej emerytury. Według informacji „Gazety Prawnej”, procedura ta została ostatecznie wypracowana i zaakceptowana.
Dotyczy ona osób urodzonych w latach 1949-1968, które nabyły już lub nabędą do 2006 r. prawo do którejś z form wcześniejszej emerytury, jeżeli spełnią warunki dotyczące odpowiedniego stażu ubezpieczeniowego i wieku, a przystąpienie do OFE jest jedyną przeszkodą uniemożliwiającą im skorzystanie z niej – pisze „Gazeta Prawna”.
Jak unieważnić umowę z OFE – procedura IGTE
■ uczestnik OFE, chcący unieważnić umowę z powodu utraty prawa do wcześniejszej emerytury, składa wniosek o unieważnienie umowy do OFE, z którym podpisał pierwszą umowę,
■ PTE, które otrzyma taki wniosek, będzie wymagać od klienta pisemnego oświadczenia o zawarciu umowy pod wpływem błędu oraz decyzji z ZUS o odmowie przyznania wcześniejszej emerytury jedynie ze względu na przynależność do OFE,
■ po stwierdzeniu przez PTE nieważności umowy klient funduszu poinformuje o tym fakcie (na specjalnym wzorze) OFE, do którego zwrócił się z prośbą o unieważnienie umowy, oraz wszystkie fundusze, których ewentualnie następnie był członkiem,
■ procedura ta nie będzie obowiązywać w odniesieniu do spraw zakończonych prawomocnym wyrokiem oddalającym powództwo o unieważnienie umowy z OFE,
■ PTE poinformują o tej procedurze wszystkie osoby, które złożyły już wnioski, o unieważnienie umów,
■ PTE mogą stosować korzystniejsze (od przyjętych w tej procedurze) zasady unieważnienia umów w stosunku do swoich aktualnych, ale nie byłych członków,
■ procedura będzie obowiązywać do końca 2006 r.
Przyjęcie procedury oznacza dla wielu klientów OFE, którzy nie mogą lub nie będą mogli ze względu na przynależność do funduszu skorzystać z wcześniejszej emerytury, ułatwienie możliwości wycofania się z II filara.