OPERA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA, zarządzające funduszem Novo, zleciło pracowni badawczej PBS DGA przeprowadzenie badań opinii społecznej dotyczących inwestowania i oszczędzania.
Zapytano Polaków, co sądzą o inwestowaniu i czy sami oszczędzają lub inwestują swoje pieniądze. Wynika z nich, że tylko co czwarty zapytany przez ankietera Polak odkłada, oszczędza lub inwestuje swoje pieniądze.
Tylko 25% respondentów deklaruje, że systematycznie odkłada jakąś część swoich miesięcznych dochodów. Najczęściej taką deklarację składają osoby młode (18-24 lat) i w średnim wieku (25-39 lat), oraz osoby z wyższym wykształceniem. Jeżeli ktoś może sobie pozwolić na oszczędności, to najczęściej mieszczą się one w kwocie od 51 zł do 500 zł – tyle może odłożyć co trzeci dorosły Polak.
OPERA TFI przeanalizowało i wyliczyło kwotę, jaką co miesiąc musielibyśmy inwestować w fundusze, aby zostać milionerem na emeryturze. Zakładając stałą, roczną stopę zwrotu na poziomie 13% – jest to 882 zł, a już tylko 500 zł jeśli dalibyśmy sobie 30 lat na zgromadzenie takiej kwoty.
Roczna stopa zwrotu, na rynkach krajów rozwiniętych, wynosi 8%. Rynki wschodzące, do których można zaliczyć polski, mogą jednak osiągać lepsze wyniki. – Średnia, roczna stopa zwrotu na poziomie 13% jest realna. Tak właśnie zachowywała się, przez 20 lat od wejścia do Unii Europejskiej, hiszpańska giełda. Polska jest na dobrej drodze, by powtórzyć ten wynik. Tym bardziej, że w ponad 100-letniej historii giełd światowych były tylko cztery dekady, które zamknęły się na minusie. Dlatego w dłuższej perspektywie istnieje duże prawdopodobieństwo, że klient wyjdzie z większym kapitałem niż zainwestował – przekonuje Tomasz Korab, wiceprezes zarządu OPERA TFI.
Kalkulacje przeprowadzone przez OPERA TFI mają na celu uświadomienie Polakom, że dzięki funduszom każdego może być stać na godną emeryturę czy edukację dzieci. – Oczywiście zdajemy sobie sprawę z faktu, że 800 czy 900 zł, odkładane co miesiąc, to spora kwota. Dlatego nie mówimy, że właśnie tyle i nie mniej, mamy odkładać. To jedynie przykład, który ma przykuć uwagę Polaków i przekonać ich, że inwestując mogą wiele zyskać – podkreśla Tomasz Korab.
Tym bardziej, że jak wynika z badań aż 13% Polaków stać na miesięczne oszczędzenie od 201 zł
do 500 zł, a 6% powyżej 500 zł. Jednocześnie co trzecia osoba, która nie odkłada regularnie, twierdzi, że ma możliwość generowania miesięcznych nadwyżek w swoim budżecie.
Choć coraz większa grupa Polaków oszczędza, to Ci, którzy to robią wybierają najmniej efektywne sposoby, tj. bierne lokowanie środków na lokatach bankowych. Aż 45% respondentów twierdzi,
że najlepszym sposobem pomnażania własnych środków są konta oszczędnościowe, zaś 32%,
że lokata bankowa. Fundusze inwestycyjne oraz akcje wskazało 16% badanych.
– Polacy nadal nie mają pełnej wiedzy dotyczącej funduszy inwestycyjnych i podchodzą do nich
z dystansem, a przecież inwestując w dłuższym terminie zmniejsza się ryzyko straty i zyskuje możliwość osiągnięcia wysokich stóp zwrotu – podkreśla wiceprezes OPERA TFI. – Dlatego przed towarzystwami funduszy inwestycyjnych jeszcze wiele pracy w zakresie edukacji Polaków – dodaje.
Jednym z takich działań podejmowanych przez OPERA TFI jest właśnie kampania funduszu Novo – „Inwestowanie jest dla ludzi”. Ma ona pokazać, że w fundusze może inwestować każdy, niezależnie od wieku i wykonywanego zawodu. Produktem wspierającym kampanię jest Novo Aktywnej Alokacji, który przez prawie rok działalności uzyskał stopę zwrotu na poziomie 27% (dane z dnia 27.10.2010 r.).
Źródło: Novo