Lokata Kryształowa składa się z części depozytowej (12-to miesięcznej lokaty o stałym oprocentowaniu wynoszącym 4 proc.) oraz części inwestycyjnej. Środki w części inwestycyjnej, w zależności od wyboru dokonanego przez klienta, inwestowane są w Fundusz PKO/CREDIT SUISSE Zrównoważony – fio albo Akcji – fio. W przypadku wyboru Funduszu Zrównoważonego – fio, pieniądze zostaną zainwestowane zarówno w instrumenty finansowe o stabilnym dochodzie – bony skarbowe i obligacje (minimum 30%), jak i instrumenty o wyższym ryzyku inwestycyjnym – akcje spółek giełdowych (maksymalnie 60%). Aktywa lokowane są w polskie oraz zagraniczne papiery wartościowe przy dążeniu do ograniczenia ryzyka inwestycji. Rekomendowany horyzont inwestycyjny wynosi co najmniej 4 lata.
Fundusz Akcji –fio zakłada inwestowane głównie w akcje wyselekcjonowanych spółek giełdowych, przynoszących wzrost wartości inwestycji w dłuższym okresie. Związane jest to zwykle z ryzykiem okresowych zmian wartości jednostki uczestnictwa wynikających z sytuacji gospodarczej, a w szczególności sytuacji na giełdzie. W długim okresie ryzyko to może procentować jednak znacznie wyższym poziomem zysków. Zalecany horyzont inwestycyjny wynosi, co najmniej 5 lat.
Inwestycja zarówno w Fundusz Zrównoważony – fio, jak i Akcji – fio jest bezterminowa. Minimalna wpłata na Lokatę Kryształową wynosi 2 000 PLN. Lokatę można założyć w każdym oddziale PKO Banku Polskiego.
Szczegółowe informacje dotyczące Lokaty Inwestycyjnej
|
Część depozytowa |
Część inwestycyjna |
|
Środki wpłacane są na lokatę terminową |
Środki lokowane w jeden z dwóch funduszy – PKO/ CREDIT SUISSE Zrównoważony – fio albo PKO/CREDIT SUISSE Akcji – fio. Opłata za nabycie jednostek uczestnictwa w wysokości 1% kwoty przeznaczonej na zakup jednostek. |
|
Oprocentowanie |
|
|
Gwarantowane, stałe – 4%. Okres odsetkowy zaczyna się od dnia założenia lokaty i wpłaty środków pieniężnych. |
Zależne od wyników wybranego funduszu inwestycyjnego |
|
Waluta i minimalna kwota |
|
|
2 000 PLN – 40% zadeklarowanej kwoty przeznaczane jest na część depozytową, 60% na część inwestycyjną |
|
|
Przy wpłacie kwoty minimalnej, część depozytowa to 800 PLN (40% kwoty zadeklarowanej przez klienta) |
Przy wpłacie kwoty minimalnej, część inwestycyjna to 1 200 PLN (60% kwoty zadeklarowanej przez klienta) |
|
Czas trwania lokaty |
|
|
12 miesięcy (bez możliwości przedłużenia) |
Nieograniczony |
|
Likwidacja lokaty |
|
|
W przypadku zerwania lokaty przed terminem umownym, następuje zwrot kapitału wraz odsetkami w wysokości określonej dla 3-miesięcznego okresu: 1 okres – 0%, 2 okres – 0,50%, 3 okres – 0,75%, 4 okres – 1,00% UWAGA! Dyspozycja nie powoduje konieczności likwidacji części inwestycyjnej. |
W przypadku odkupu jednostek uczestnictwa przed upływem 24 miesięcy pobrana zostanie opłata prowizyjna w wysokości 3% kwoty podlegającej odkupieniu. UWAGA! Dyspozycja nie powoduje konieczności likwidacji części depozytowej. |
Dodatkowe atuty LOKATY Z FUNDUSZEM INWESTYCYJNYM
-
odsetki w części depozytowej naliczane od dnia założenia lokaty;
-
wypłata odsetek nawet w przypadku zerwania części depozytowej lokat;
-
gwarantowane, stałe oprocentowanie części depozytowej;
-
możliwość uzyskania zwiększonych zysków z części inwestycyjnej.
Zasady udziału w konkursie:
Osoby, które w terminie promocji (od 12 grudnia br. do 15 stycznia 2007 r.) założą Lokatę z Funduszem Inwestycyjnym, mogą wziąć udział w konkursie, w którym do wygrania jest 5 dwuosobowych wycieczek na lodowiec oraz 20 ekskluzywnych ozdób z kolekcji Swarovskiego. .Należy tylko zaproponować hasło zachęcające do inwestowania (maksymalnie 6 słów, każda część mowy liczona jest jako osobny wyraz), wypełnić kupon promocyjny i wysłać go na adres: PKO BP, MH, skr. poczt. 238, 02-303 Warszawa, w terminie do 30 stycznia 2007r. (decyduje data dotarcia kuponu do adresata). Wygrywają osoby, które prześlą najciekawsze rozwiązania zadania konkursowego. Rozstrzygniecie konkursu nastąpi do 28 lutego 2007r. Zwycięzcy zostaną powiadomieni o wygranej telefonicznie lub listem poleconym.