– Spadki na warszawskiej giełdzie i światowych rynkach oraz wzrost stóp procentowych w Polsce skłoniły nas wzbogacenia dotychczasowej oferty o nowe produkty – mówi Małgorzata Zbierada-Tyszkiewicz, prezes Expandera. – W najbliższych tygodniach zaproponujemy naszym klientom wiele nowych rozwiązań. Chodzi z jednej strony o produkty umożliwiające osiąganie zysków w niepewnych czasach, a z drugiej o inwestycje bezpieczne, chroniące kapitał przed spadkami – dodaje.
Pierwszy doradca z asset management
W lutym, we współpracy z Credit Suisse Asset Management (Polska) S.A., Expander udostępnił usługę zarządzania portfelem papierów wartościowych na zlecenie. To pierwszy duży doradca w Polsce, który udostępnił taką usługę. Jest ona adresowana do zamożnych klientów oddziału prestige. Wyłącznie dla klientów Expandera przygotowane zostały cztery podstawowe strategie inwestycyjne dostępne już od 2 mln zł.
– Dotychczas Credit Suisse kojarzony był z obsługą głównie klientów instytucjonalnych. Dzięki współpracy z Expander Prestige mamy nadzieję poszerzyć również naszą grupę zamożnych klientów indywidualnych. – mówi Anna Grygiel, kierownik zespołu sprzedaży i marketingu w Credit Suisse Asset Management. – Specjalnie dla nich przygotowaliśmy kompleksową ofertę, w pełni zdywersyfikowaną w zakresie możliwości inwestycyjnych i zróżnicowaną pod kątem ryzyka. Stanowi ona ciekawy element portfela inwestycyjnego klienta oddziału prestige – dodaje.
Wojciech Chlebowski, dyrektor Expander Prestige, podkreśla, że dzięki nowej usłudze, klienci otrzymali możliwość znaczącego obniżenia opłat za zarządzanie w stosunku do tych, jakie obowiązują w funduszach inwestycyjnych. – Poza tym, strategie oferowane w ramach asset management mogą być znacznie lepiej dopasowane do indywidualnych potrzeb inwestorów, nie podlegają bowiem tak ścisłym regulacjom prawnym, jak fundusze – dodaje.
Nowy instrument strukturyzowany
Za dwa tygodnie, 26 lutego, rozpoczyna się subskrypcja produktu strukturyzowanego „Salsa”, który będzie dostępny dla wszystkich klientów Expandera. Subskrypcja potrwa do 18 marca. Unikalna strategia „Salsa”, opracowana przez Deutsche Bank, opiera się na pięciu koszykach sektorowych (banki i ubezpieczenia, branża medyczna i chemiczna, energia i usługi, telekomunikacja i technologie oraz budownictwo i surowce). Każdy koszyk składa się z dwóch indeksów z grupy DJ EuroStoxx. Strategia zakłada dynamiczną wymianę pozycji długich i krótkich w portfelu w oparciu o tzw. wskaźnik Sharpe’a (jedna z miar wyników inwestycyjnych; uwzględnia nie tylko zysk, ale również poniesione ryzyko). – Zamierzamy regularnie oferować produkty strukturyzowane, w odstępach miesięcznych lub dwumiesięcznych – zapowiada prezes Expandera. Przypomina o ich dodatkowej zalecie, jaką jest brak podatku „Belki”.
Poszerzona oferta funduszy zagranicznych
Doradca finansowy stawia też na fundusze zagraniczne. Zamierza powiększyć dotychczasową ofertę Templetona i WIOF o produkty kolejnych znanych na świecie firm inwestycyjnych. W sumie na przełomie pierwszego i drugiego kwartału w Expanderze powinno być dostępnych ponad 200 funduszy zagranicznych. – W ostatnich miesiącach warszawska giełda była jedną z najsłabszych na świecie. Trudno oczekiwać, aby czasy kilkudziesięcioprocentowych zysków z inwestycji w polskie akcje wróciły. Dlatego chcemy udostępnić klientom nowe instrumenty umożliwiające osiąganie atrakcyjnych stóp zwrotu – informuje Dominika Bajer, dyrektor ds. produktów inwestycyjnych w Expanderze. – Fundusze zagraniczne oferują wiele ciekawych strategii inwestycyjnych. Umożliwiają one osiąganie zysków w okresie spadków na giełdzie i są doskonałym sposobem dywersyfikacji aktywów. Przykładem mogą być fundusze inwestujące w instrumenty związane z rynkiem surowców czy też umożliwiające osiąganie zysków w wyniku zmian kursów walutowych – podkreśla D. Bajer.
Bezpieczne lokaty
Doradca przygotowuje też specjalną ofertę dla osób, które chcą inwestować bezpiecznie. Chodzi o lokaty oszczędnościowe „opakowane” w polisy, o terminach zapadalności 3,6,12,24 i 36 miesięcy. Będą dostępne na przełomie marca i kwietnia. – Tego typu produkty powinny być bardziej atrakcyjne od funduszy pieniężnych, których stopy zwrotu za ostatnie 12 miesięcy często są niższe od inflacji. Poza tym, zysk z lokat dostępnych w Expanderze jest zwolniony z podatku „Belki” – wyjaśnia D. Bajer.