1 lipca br. istniejący od ponad dwóch lat fundusz inwestycyjny Lukas Banku zmienił swoją formę prawną na fundusz z wydzielonymi subfunduszami. Do tej pory klienci mogli inwestować swoje środki w funduszu Lukas Stabilnego Wzrostu. Od 26 września w ramach Funduszu Inwestycyjnego Lukas FIO bank oferuje również drugi subfundusz – Lukas Dynamiczny Polski. Dzięki temu klienci Lukas Banku mają możliwość inwestowania w dwóch różnych typach funduszy: stabilnego wzrostu i zrównoważonym.
Taka konstrukcja umożliwia klientom dowolne przenoszenie środków między subfunduszami bez konieczności każdorazowego ponoszenia opłat manipulacyjnych i dystrybucyjnych za nabycie i odkupienie jednostek funduszu. W związku z tym mogą oni przenosić część lub całość swoich inwestycji i tym samym dostosowywać sposób oszczędzania do aktualnych potrzeb. Dodatkowo, począwszy od dnia wejścia w życie ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, w momencie przenoszenia środków między subfunduszami w ramach jednego funduszu parasolowego nie będzie pobierany podatek od zysków kapitałowych.
Subfundusz Lukas Dynamiczny Polski należy do kategorii funduszy zrównoważonych i może inwestować od 40 do 70% w akcje. Jest więc subfunduszem przeznaczonym dla osób planujących oszczędzanie przez dłuższy okres (co najmniej 4-5 lat), oczekujących wyższych zysków niż w przypadku funduszy stabilnego wzrostu oraz akceptujących podwyższone ryzyko związane z wahaniami wartości jednostki i całej inwestycji, szczególnie w krótkim okresie.