mEuro Konserwatywny FIO to nowy fundusz mTFI w euro, oparty głównie na krótkoterminowych obligacjach rządowych. Konserwatywny profil ryzyka – preferencja dla obligacji o krótkich terminach zapadalności wiarygodnych, stabilnych emitentów, ma na celu ograniczenie zmienności wyceny jego jednostek. Produkt jest skierowany do osób i firm szukających prostego sposobu na zarządzanie środkami w euro bez codziennego śledzenia rynku.
Minimum 80 proc. aktywów nowego funduszu będzie inwestowane w instrumenty denominowane w euro, a co najmniej połowa ulokowana zostanie w obligacjach państw Unii Europejskiej i OECD. To część portfela, która ma przede wszystkim zapewniać stabilność. Fundusz ma krótkoterminowy charakter (maksymalna wartość wskaźnika zmodyfikowanej duracji całego portfela to 2,5), co ma ograniczać wahania wartości inwestycji. To ważne, bo w ostatnich latach rynek obligacji potrafił być zmienny. Pozostała część środków może być ulokowana m.in. w obligacjach firm i innych instrumentach dłużnych, ale ich udział jest ograniczony, a ryzyko kontrolowane dodatkowymi zasadami.
– Nie budowaliśmy tego funduszu pod jeden scenariusz rynkowy. Zależało nam na rozwiązaniu, które opiera się o jasne zasady i pozwala panować nad ryzykiem niezależnie od tego, co dzieje się na rynku. To propozycja dla osób i firm, które chcą spokojnie zarządzać środkami w euro – mówi Michał Hołda, dyrektor departamentu zarządzania aktywami, mTFI.
Minimalna kwota inwestycji w okresie przyjmowania zapisów wynosi 10 tys. euro (w późniejszym okresie będzie to próg 1 tys. euro). Opłata za zarządzanie to 0,5 proc. rocznie. Dodatkowa opłata pojawi się od 2027 r. i będzie pobierana tylko wtedy, gdy fundusz zarobi więcej niż rynek. Zapisy potrwają do 19 czerwca 2026 r., a przydział jednostek planowany jest do 26 czerwca. Cena jednostki na start to 100 euro. Fundusz jest przeznaczony dla inwestorów, którzy chcą mieć ekspozycję na euro i zależy im raczej na stabilności niż na wysokim, ale bardziej zmiennym zysku.