Warta Klik Światowy jest funduszem inwestycyjnym, zawieranym w formie umowy ubezpieczenia na życie. Minimalna kwota inwestycji to 1.000 zł. Ubezpieczenie będzie sprzedawane w każdej placówce Kredyt Banku od 9 maja do 3 czerwca br. Inwestycja trwa 2 lata. Konstrukcja funduszu opiera się na 24 okresach rozliczeniowych. Maksymalna oczekiwana stopa wzrostu jednostki uczestnictwa w dniu zapadalności funduszu może wynieść 40 proc., a jej wysokość jest pomniejszona o 4 proc. za każdy okres rozliczeniowy, w którym nastąpi spadek wartości indeksu funduszu. Wysokość stopy zwrotu zależy od zmian wartości indeksów giełdowych, które tworzą fundusz: w 50 proc. DJ Euro Stoxx 50 oraz Standard&Poor’s 500 i Nikkei 225 po 25 proc.
Powierzone środki, po potrąceniu opłat przewidzianych w umowie ubezpieczenia, przeznaczone są na zakup jednostek funduszu, inwestującego w międzynarodowy fundusz Warta Klik Word1.
Inwestycja zapewnia bezpieczeństwo powierzonego kapitału poprzez rozłożenie ryzyk na trzy ustabilizowane rynki – europejski, amerykański i japoński.
Zdeponowane środki można wycofać w trakcie inwestycji.
Ponadto każdy posiadacz jednostek uczestnictwa objęty jest ubezpieczeniem na wypadek zgonu lub trwałej i całkowitej niezdolności do pracy.
Indeksy Warta Klik Światowy
DJ Eurostoxx 50 to indeks największych spółek notowanych na giełdach Unii Monetarnej. Oparty jest na notowaniach 50 spółek europejskich posiadających największą liczbę akcji znajdujących się w wolnym obrocie. W jego skład wchodzą akcje takich firm jak: Siemens, Danone, Bayer, Nokia, L’Oréal, BASF, Société Générale.
Standard & Poor’s 500 reprezentuje zmianę wartości cen akcji 500 najbardziej znanych i największych firm amerykańskich, m.in. IBM, McDonalds, Intel, Disney, Coca-Cola, Microsoft – notowanych na największej giełdzie na świecie New York Stock Exchange.
Nikkei 225 obliczany jest w oparciu o wartość rynkową 225 najważniejszych i najbardziej płynnych akcji przedsiębiorstw notowanych na głównym rynku Giełdy tokijskiej – takich jak: Sony, Nikon, Toyota, Canon, Casio, Honda.
Warta Klik Word1, który został utworzony i jest zarządzany przez KBC Asset Management – lidera rynku gwarantowanych funduszy inwestycyjnych w Unii Europejskiej.