Do 4,02 proc. zysku netto, sprawny zakup oraz dodatkowa ochrona na życie to cechy nowego produktu oszczędnościowego MultiBanku, polisy Strategia Bezpieczny Zysk.
Bezpieczny Zysk to ubezpieczenie na życie i dożycie pełniące rolę produktu oszczędnościowego. Po upływie wybranego przez klienta okresu ubezpieczenia, do zainwestowanej kwoty doliczane są odsetki, które nie podlegają opodatkowaniu (tzw. podatek Belki).
– Dzięki formie prawnej produktu również osoba uposażona, w przypadku wypłaty świadczenia z ubezpieczenia, nie ponosi kosztów z tytułu podatku od spadków i darowizn – dodaje Magdalena Wójcik z Centrum Oszczędzania MultiBanku.
Strategia Bezpieczny Zysk powstała we współpracy z Benefia Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie SA Vienna Insurance Group. Klient może wykupić polisę na okres 6, 12 lub 24 miesięcy. W zależności od okresu ubezpieczenia oprocentowanie zgromadzonych środków wynosi odpowiednio 3,70%, 4,00% oraz 4,02% w skali roku, co stanowi równowartość 4,75%, 4,94% i 4,96% zysku na tradycyjnej lokacie terminowej. Korzystając z rocznej polisy i wpłacając na nią 10 tys. PLN zarobimy w ten sposób 400 PLN, czyli o 76 PLN więcej niż w przypadku tradycyjnej lokaty. Natomiast przy depozycie w wysokości 100 tys. PLN zysk wyniesie 4 tys. PLN i będzie wyższy o 760 PLN w stosunku do zwykłej lokaty terminowej.
Z produktu mogą skorzystać osoby pełnoletnie. Nie posiada on górnej granicy wieku, która wykluczałaby możliwość skorzystania z ubezpieczenia. Ponadto dzięki uproszczonej procedurze, polisę można sprawnie nabyć w ciągu kilku minut w Centrum Usług Finansowych MultiBanku lub za pośrednictwem strony internetowej. Przed jej zakupem bank nie wymaga też wypełnienia jakichkolwiek ankiet medycznych, ani przedstawienia wyników badań. Kwota deklarowana we wniosku jest automatycznie pobierana z konta klienta, a ubezpieczony w każdym momencie może zrezygnować z polisy nie ponosząc dodatkowych opłat.
Informacje dodatkowe:
Nazwa: Strategia Bezpieczny Zysk
Forma prawna: ubezpieczenia grupowe na życie i dożycie
Minimalna kwota składki: 5 tys. PLN
Okres trwania ubezpieczenia: 6, 12, 24 miesiące
Oprocentowanie:
– Strategia Bezpieczny Zysk 6 miesięczna: 3,70%, (odpowiednik oprocentowania 4,57% na tradycyjnej lokacie terminowej);
– Strategia Bezpieczny Zysk 12 miesięczna: 4,00%, (odpowiednik oprocentowania 4,94% na tradycyjnej lokacie terminowej);
– Strategia Bezpieczny Zysk 24 miesięczna: 4,02%, (odpowiednik oprocentowania 4,96% na tradycyjnej lokacie terminowej)
Ochrona ubezpieczeniowa:
– 100% w przypadku śmierci ubezpieczonego
– 106% w przypadku śmierci ubezpieczonego w wypadku komunikacyjnym
Przykładowy zysk z polisy 12-miesięcznej:
|
Kwota |
Suma Ubezpieczenia |
Zysk* |
Zysk z lokaty |
Kwota jaką |
|
5 000 |
5 200,00 |
200,00 |
162,00 |
38 |
|
10 000 |
10 400,00 |
400,00 |
324,00 |
76 |
|
25 000 |
26 000,00 |
1000,00 |
810,00 |
190 |
|
50 000 |
52 000,00 |
2000,00 |
1620,00 |
380 |
|
100 000 |
104 000,00 |
4000,00 |
3240,00 |
760 |
|
500 000 |
520 000,00 |
20 000,00 |
16200,00 |
3800 |
|
1 000 000 |
1 040 000,00 |
40 000,00 |
32 400,00 |
7600 |
*oprocentowanie 4,00% w skali roku, czyli odpowiednik na lokacie bankowej 4,94%.
Źródło: MultiBank