Obok korzyści podatkowych i większej elastyczności inwestowania w ramach „parasola”, do końca 2006 roku klienci mogą wpłacać pieniądze do subfunduszu CU Ochrony Kapitału Plus bez opłaty manipulacyjnej.
W ramach funduszu parasolowego Commercial Union FIO dostępne jest pięć subfunduszy – CU Depozyt Plus, CU Obligacji, CU Ochrony Kapitału Plus, CU Stabilnego Inwestowania
i CU Polskich Akcji – które dotychczas miały status funduszy inwestycyjnych otwartych. – Jednym z atutów naszej oferty jest automatyczne rozciągnięcie oferty „parasola” na klientów korzystających do tej pory z tych pięciu funduszy. Bez załatwiania żadnych formalności mogą przenosić swoje inwestycje w ramach funduszu parasolowego w zależności od sytuacji na rynku, odnosząc zarazem korzyści podatkowe – mówi Marek Przybylski, prezes CU TFI.
Klienci funduszu parasolowego mogą odnosić dwojakie korzyści podatkowe:
opóźnienie zapłaty podatku od dochodów kapitałowych do momentu dokonywania wypłaty pieniędzy z rejestru, przy jednoczesnych korzyściach z reinwestowania podatku niezapłaconego przy konwersjach
kompensatę zysków i strat – czyli możliwość odliczenia ewentualnych strat od podstawy opodatkowania podatkiem od zysków kapitałowych.
Fundusz parasolowy objął wszystkie dotychczasowe fundusze lokujące w aktywa polskie.
W lutym 2007 roku CU TFI wprowadzi szósty subfundusz – CU Zrównoważony.