Pekao TFI uruchomiło Pekao Rynku Pieniężnego SFIO, który według towarzystwa jest pierwszym w Polsce funduszem rynku pieniężnego utworzonym na podstawie unijnych przepisów dotyczących FRP. Produkt jest skierowany przede wszystkim do firm i instytucji poszukujących narzędzia do zarządzania płynnością.
Fundusz inwestuje przede wszystkim w krótkoterminowe obligacje skarbowe. Jego celem jest osiąganie wyników nieco wyższych od stawek rynku pieniężnego, w tym stawki POLONIA.
Funkcjonowanie funduszu regulują przepisy Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1131 z 14 czerwca 2017 r. w sprawie funduszy rynku pieniężnego. Regulacje określają m.in. wymagania dotyczące polityki inwestycyjnej, płynności oraz obowiązków sprawozdawczych.
– Zakładamy, że potencjalnym odbiorcą tego rozwiązania będą firmy i instytucje, które m.in. z uwagi na własne polityki dotychczas nie korzystały z oferty funduszy inwestycyjnych. Poza tradycyjnym lokowaniem na depozytach bankowych czy w obligacjach skarbowych, teraz zyskują one możliwość inwestowania właśnie w FRP – mówi Marlena Janota, prezes zarządu Pekao TFI.
Pekao TFI wskazuje, że w przypadku części instytucji przepisy znacząco ograniczają katalog dopuszczalnych form lokowania środków. Fundusz rynku pieniężnego może być dla nich, obok depozytów bankowych i obligacji skarbowych, jedną z dostępnych form inwestowania nadwyżek.
Portfel Pekao Rynku Pieniężnego SFIO ma być zdominowany przez obligacje skarbowe o relatywnie krótkim terminie wykupu. Minimum 15 proc. portfela będzie inwestowane w instrumenty o zapadalności do siedmiu dni.
– Konstrukcja portfela jest przygotowana tak, że rynkowe zmiany cen obligacji, z którymi mamy do czynienia w ostatnim czasie, nie wpływają w znaczący sposób na jego wyniki. Naszym celem jest osiąganie wyników nieco wyższych od stawek rynku pieniężnego (Polonia). Jednym z kluczowych priorytetów nowego funduszu jest wysoka płynność portfela – mówi Tomasz Pawluć, dyrektor zespołu zarządzania instrumentami dłużnymi w Pekao TFI.
Pekao TFI zwraca również uwagę, że określenie „fundusz rynku pieniężnego” może być stosowane wyłącznie wobec funduszy spełniających wymogi wynikające z unijnego rozporządzenia.
– TFI nie może dowolnie zmienić polityki takiego funduszu, bo wtedy straciłby on swój wyjątkowy charakter i nie mógłby korzystać z tej równie unikalnej nazwy – podkreśla Michał Szrajber, dyrektor departamentu rozwoju produktów w Pekao TFI.
Wskaźnik zysku i ryzyka dla Pekao Rynku Pieniężnego SFIO wynosi 1. Pierwsza wycena z 12 października 2026 r. wyniosła 1000,06 zł.
Faktycznie pobierana stała opłata za zarządzanie wynosi 0,50 proc. rocznie. Pekao TFI nie pobiera opłaty za wyniki funduszu ani opłat manipulacyjnych.
Minimalna pierwsza wpłata dla jednostek uczestnictwa kategorii A wynosi 200 tys. zł, a minimalna kolejna wpłata 10 tys. zł.