Pierwszy rok działalności spółki, okazał się sukcesem, pomimo dekoniunktury panującej na rynku w drugiej części roku. Z usług BRE WM skorzystało ponad 500 Klientów, a aktywa pod zarządzaniem w ciągu roku wzrosły z 330 mln PLN do 634,5 mln PLN.
Kompleksowe zarządzanie majątkiem
BRE Wealth Management była pierwszą w Polsce spółką, która zaoferowała klientom usługi kompleksowego zarządzania majątkiem, zgodne z najwyższymi, zachodnimi standardami. Została powołana by kreować usługi, będące uzupełnieniem dotychczasowej oferty private banking BRE Banku.
„Tego rodzaju usługi to novum na naszym rynku. Specjalizujemy się w kompleksowym zarządzaniu majątkiem, zarówno aktywami, jak i pozostałymi elementami, np. nieruchomościami, czy też udziałami w spółkach. Oferta jest każdorazowo dostosowywana do potrzeb konkretnego klienta, uwzględnia zarówno jego aktywa finansowe, jak też pozafinansowe, plany biznesowe i poziom akceptacji ryzyka.” – powiedział Daniel Ścigała, Dyrektor BRE Private Banking & Wealth Management.
W ciągu pierwszego roku działalności spółka BRE Wealth Management oferowała usługi w zakresie:
– asset management: budowanie długookresowej strategicznej alokacji aktywów w zależności od celów inwestycyjnych i struktury majątku klienta.
– optymalizacji podatkowej: tworzenie konstrukcji inwestycyjnych optymalnych z punktu widzenia podatkowego: zamknięty fundusz inwestycyjny (FIZ), prywatny fundusz kapitałowo-ubezpieczeniowy, czy spółka transgraniczna.
– transferu międzypokoleniowego: pozwalają zabezpieczyć zgromadzony majątek i przekazać go w optymalny sposób, bez większych obciążeń podatkowych, następnym pokoleniom.
Zarządzanie aktywami
Celem BRE Private Banking & Wealth Management jest takie zarządzanie aktywami, by klienci osiągali maksymalne zyski w czasie hossy i chronili swój kapitał w czasie bessy.
W 2007 r. BRE Private Banking & Wealth Management osiągnął jedne z najlepszych wyników zarządzania portfelami papierów wartościowych na polskim rynku:
*Wynik strategii WKA od 04.02.2007 r.
Tak dobre wyniki to między innymi efekt konsekwentnego stosowania filozofii absolute return umożliwiającej zarządzanie ryzykiem poprzez zredukowanie udziału akcji w portfelu i tym samym ochronę kapitału w okresach dekoniunktury.
„Inwestowanie na giełdach jest łatwe w okresach długotrwałej hossy. Wówczas wszyscy chętnie inwestują w akcje. Sytuacja jest również jasna w środku długotrwałej bessy, kiedy wszyscy ograniczają udział akcji w portfelu. Najtrudniejsze dla inwestorów giełdowych są zmiany na rynku, w których dochodzi do odwrócenia długoterminowego trendu, takie jak ostatnie półrocze. Tego typu okresy są prawdziwym testem dla zarządzających aktywami”. – powiedział Jacek Dekarz, prezes zarządu BRE Wealth Management
Osiągnięte w ubiegłym roku wyniki inwestycyjne plasują BRE Private Banking & Wealth Management w ścisłej czołówce rynku:
– strategia agresywnej – 4 miejsce wśród 36 funduszy akcyjnych,
– strategia konserwatywna – 2 miejsce pośród 20 funduszy mieszanych i zrównoważonych,
– strategia dochodowa – 6 miejsce wśród 24 funduszy stabilnego wzrostu i podobnych,
– strategia wielu klas aktywów (wynik za niepełne 11 miesięcy) – 7 spośród 20 funduszy zrównoważonych i mieszanych.
Optymalizacja podatkowa
BRE Wealth Management oferuje konstrukcje inwestycyjne optymalne z punktu widzenia podatkowego, w tym między innymi,:
1) fundusze inwestycyjne; w szczególności fundusz inwestycyjny zamknięty lub fundusz inwestycyjny zamknięty aktywów niepublicznych;
2) fundusz kapitałowo – ubezpieczeniowy;
3) możliwość utworzenia spółek transgranicznych;
4) rozwiązania umożliwiające unikanie podwójnego opodatkowania dochodów kapitałowych uzyskiwanych w Polsce.
Poza możliwością odroczenia płatności zobowiązania podatkowego dają one możliwość szybkiego i optymalnego transferu majątku uposażonej osobie.
„Rozwiązania proponowane przez BRE Wealth Management to konstrukcje pozwalające na założenie prywatnego funduszu inwestycyjnego, w ramach którego środki inwestowane są zgodnie z przyjętą strategią. Wybór odpowiedniej konstrukcji czy też strategii inwestycyjnej każdorazowo dostosowywany jest do konkretnych potrzeb Klienta. Propozycję optymalnego rozwiązania przygotowują eksperci zatrudnieni w BRE Wealth Management, jak również w podmiotach współpracujących, takich jak kancelarie prawne, kancelarie podatkowe, firmy ubezpieczeniowe i towarzystwa funduszy inwestycyjnych. dodaje Jacek Dekarz.
BRE Private Banking i Wealth Management w liczbach:
– 13 lat BRE Bank oferuje usługi private banking. BRE Bank był jednym z pionierów usług na polskim rynku, wprowadził je w 1995 roku
– 7, 71 tys. klientów obsługuje BRE Private Banking & Wealth Management
– 28,2 mln zł zysku brutto wypracowane w 2007 r., w tym 24,4 mln zł Private Banking i 3,8 mln BRE Wealth Management
– 4,81 mld zł W 2007 wyniosły aktywa w zarządzaniu BRE Private Banking & Wealth Management, co oznacza wzrost od początku roku o 348,1 mln zł (+7,8%) %
– 518,9 mln zł wyniósł stan zadłużenia klientów Private Banking na koniec grudnia 2007
otwarta architektura produktowa – klienci BRE Private Banking & Wealth Management mają dostęp np. do ponad 180 funduszy inwestycyjnych