Produkt PKO Banku Polskiego, Polisa Strukturyzowana WIG 20 pozwala na osiąganie zysków niezależnie od tego czy wartość indeksu na koniec inwestycji wzrosła czy też spadła. Zapewnia również 100% ochronę kapitału.
Jest to unikalny na rynku produkt w formie ubezpieczenia na życie i dożycie. Polisa oparta na wartości indeksu WIG 20 przeznaczona jest dla osób, które są zainteresowane inwestycją w największe spółki z Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie oczekując w perspektywie trzech lat ponadprzeciętnego zysku bez ryzyka utraty kapitału. Subskrybcja trwa do 25 czerwca 2010 roku.
– Dostrzegamy rosnące znaczenie produktów strukturyzowanych. Oferta PKO Banku Polskiego jest wyjściem naprzeciw tendencjom rynku i jest uzupełnieniem dla tradycyjnych form inwestowania na rynku kapitałowym – powiedział Adam Frankowski, dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych i Ubezpieczeniowych.
Poza możliwością uzyskania ponadprzeciętnego zysku Polisa zapewnia m.in.:
– 100 % ochronę kapitału na koniec okresu odpowiedzialności Ubezpieczyciela (okresu inwestycji),
– brak opodatkowania podatkiem dochodowym od zysku z kapitałów ,
– gwarantowane oprocentowanie zdeponowanych środków w okresie subskrypcji w wys. 3 proc. w skali roku (od dnia wpłaty do 25 czerwca); odsetki uzyskane w okresie subskrypcji są opodatkowane podatkiem dochodowym od zysku z kapitałów,
– wysoką dostępność dzięki minimalnej kwocie wpłaty w wysokości zaledwie 5 tys. zł,
– braku w okresie subskrypcji opłat za przystąpienie i rezygnację z przystąpienia do ubezpieczenia,
– ubezpieczenie na życie i dożycie, które umożliwia wypłatę środków osobie uposażonej w wysokości 101% wartości kapitału w momencie śmierci posiadacza, w trakcie trwania okresu ochrony ubezpieczeniowej.
Zysk z inwestycji w Polisę Strukturyzowaną WIG 20 obliczany jest na podstawie wartości Wskaźnika Ubezpieczeniowego (WU). Ten z kolei jest uzależniony od wahań indeksu.
Szczegółowe informacje na temat produktu, w tym sposobu obliczania zysku zamieszczono na stronie internetowej banku.
Polisie Strukturyzowanej WIG 20 przygotowanej przez PKO Bank Polski we współpracy z Aviva Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie SA towarzyszą ryzyka związane ze strategią inwestycyjną:
– ryzyko inwestycyjne – wysokość zysku może wynieść 0%. Nastąpi to wówczas, gdy wartość indeksu WIG20 na koniec okresu odpowiedzialności będzie równa jego początkowej wartości,
– w przypadku rezygnacji z ubezpieczenia w okresie odpowiedzialności ubezpieczyciela wartość otrzymanych środków może być niższa od wpłaconej kwoty; w przypadku rezygnacji z ubezpieczenia w okresie ubezpieczenia, ubezpieczony otrzyma zwrot środków, których wysokość będzie wyliczana na podstawie formuły zawartej w Warunkach Grupowego Ubezpieczenia.
Źródło: PKO Bank Polski