Klienci, w zależności od akceptowanego poziomu ryzyka i oczekiwanej stopy zwrotu, mogą wybrać produkt umożliwiający inwestowanie środków pochodzących ze składek w ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy o wybranej strategii:
– gwarantowanej
– mieszanej
– agresywnej.
Ubezpieczenie na życie i dożycie – strategia gwarantowana – charakteryzuje się 6-miesięcznym okresem inwestycyjnym z możliwością automatycznego odnowienia. Środki ze składek lokowane są głównie w bony skarbowe, a także w krótkoterminowe dłużne papiery przedsiębiorstw i depozyty bankowe. Gwarantowana stopa zwrotu, wynosząca 3,5%, jest powiększana o udział w zysku z tytułu inwestycji w fundusze. Przewidywana rentowność netto dla Klienta powinna o ok. 20% przewyższać dochód z lokat bankowych o podobnym terminie zapadalności.
Ubezpieczenie na życie z funduszem kapitałowym o strategii mieszanej bądź agresywnej jest inwestycją bezterminową. W ramach strategii środki ze składek inwestowane są w jednostki uczestnictwa wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych, obligacje, bony skarbowe, papiery dłużne przedsiębiorstw oraz depozyty bankowe.
Inwestycje dokonane przez Klientów Private Banking BRE Banku w ramach programu inwestycyjnego Generali dają możliwość inwestowania środków w jednostki uczestnictwa funduszy zarządzanych przez wiodące Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (np. SEB TFI S.A., TFI Bank Bankowy, ING TFI, BPH TFI, BZ WBK AIB TFI, fundusz kapitałowy Generali Życie TU), zapewniających najwyższe stopy zwrotu na polskim rynku, atrakcyjne rentowności w porównaniu z alternatywnymi produktami inwestycyjnymi, a także preferencje podatkowe (w przypadku strategii gwarantowanej zyski zwolnione są z podatku od dochodów kapitałowych).
Ze względu na zastosowaną formułę, łączącą atrybuty produktu inwestycyjnego i ubezpieczeniowego – program gwarantuje (w razie nieprzewidzianych zdarzeń losowych) bezpieczeństwo finansowe wskazanych przez Klienta uposażonych oraz zwolnienie z podatku spadkowego i dochodowego.
Procedury związane z przystąpieniem do poszczególnych programów zostały maksymalnie uproszczone. Aby móc z nich skorzystać nie ma konieczności wypełniania ankiet medycznych, ani wykonywania dodatkowych badań.
Oferta adresowana jest do Klientów Private Banking BRE Banku. Minimalna wielkość składki wynosi 20 tys. zł.