W ramach trwającej właśnie subskrypcji polisy inwestycyjnej BZWBK otwarto dotychczas ponad 2 tysiące rachunków subskrypcyjnych, na których ulokowano ponad 51 mln złotych.
– Już w tym momencie możemy powiedzieć, że nasza polisa inwestycyjna cieszy się dużym powodzeniem, a spodziewamy się jeszcze znacznych wpłat. Jak pokazują nasze doświadczenia związane z subskrypcjami produktów inwestycyjnych najwięcej osób decyduje się na lokowanie swoich środków w końcówce zapisów. Myślę, że finalnie możemy mówić nawet o podwojeniu dotychczas zebranej kwoty – mówi Krzysztof Jeske, dyrektor sprzedaży produktów oszczędnościowych i inwestycyjnych BZWBK.
Minimalna kwota wpłaty na polisę to 5 tysięcy złotych. Polisa zakładana jest na trzy lata. Po tym okresie jej posiadacz otrzyma zainwestowany kapitał oraz udział w zyskach wypracowanych przez fundusze inwestycyjne Arka. Środki wpłacone na polisę inwestowane są w ramach trzech uzupełniających się profili inwestycyjnych: Dynamicznego, Zrównoważonego oraz Konserwatywnego. W każdym z profili wpłacone środki inwestowane są w różnych proporcjach w fundusze Arka BZWBK Akcji, Arka BZWBK Zrównoważony, Arka BZWBK Stabilnego Wzrostu, Arka BZWBK Ochrony Kapitału. Co najważniejsze, klient nie musi podejmować decyzji o wyborze profilu inwestycyjnego – zawsze będzie partycypował w wyniku profilu najbardziej zyskownego w danym okresie.
– Jak wynika z informacji docierających do nas od klientów najważniejsza jest dla nich gwarancja zwrotu kapitału przy jednoczesnym partycypowaniu w zyskach z inwestycji w fundusze. Polisa jest często dla nich doskonałą alternatywą dla klasycznych lokat, które – przy obecnych stopach oprocentowania – służą przede wszystkim ochronie kapitału przed inflacją. W przypadku polisy klienci zyskują bezpieczeństwo kapitału, a jednocześnie szansę na wyższe niż na lokatach zyski, z których nic nie potrąci fiskus – mówi Paweł Zawisza, dyrektor Biura Bancassurance BZWBK.
Polisa inwestycyjna została przygotowana przez BZWBK we współpracy z Commercial Union Polska TUnŻ. Po zakończeniu 3-letniego okresu ochrony ubezpieczeniowej gwarantowanej przez polisę jej posiadacz poza kapitałem otrzyma odsetki wysokości połowy najlepszego uśrednionego miesięcznego wyniku inwestycyjnego wypracowanego przez najbardziej zyskowną ze strategii.
Nabycie polisy inwestycyjnej nie wymaga uiszczania żadnych opłat lub prowizji. Wszystkie oddziały BZWBK przyjmują zapisy na polisy tylko do 24 kwietnia br.
Profile polisy inwestycyjnej :
|
Profil inwestycyjny Fundusz |
Dynamiczny |
Zrównoważony |
Konserwatywny |
|
Arka BZ WBK Akcji FIO |
30% |
20% |
10% |
|
Arka BZ WBK Zrównoważony FIO |
20% |
20% |
15% |
|
Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu FIO |
20% |
20% |
15% |
|
Arka BZ WBK Ochrony Kapitału FIO |
30% |
40% |
60% |
Parametry ogólne polisy inwestycyjnej:
- waluta – PLN,
- minimalna jednorazowa (wpłata) – 5.000 zł,
- maksymalna wpłata jednorazowa – bez ograniczeń,
- możliwość posiadania więcej niż jednej polisy,
- brak możliwości dopłacenia lub częściowej wypłaty środków do/z tej samej polisy,
- brak opłat z tytułu przystąpienia do ubezpieczenia