Bank Pekao SA wraz z Pioneer TFI SA wprowadzają dziś do sprzedaży nowy fundusz – Pioneer Zmiennej Alokacji 3 SFIO. To już trzecia edycja funduszu, który cieszy się dużą popularnością wśród naszych klientów. Jest on skierowany do inwestorów, ceniących sobie poczucie bezpieczeństwa, a jednocześnie chcących osiągać potencjalnie zyski większe, niż przy inwestycjach tylko w obligacje.
Pierwsza edycja Funduszu Zmiennej Alokacji zgromadziła prawie 7 tys. klientów, kolejna już o ponad 3 tys. więcej. W pierwszej edycji klienci zainwestowali w fundusz w sumie 139,7 mln zł, w drugiej ponad dwa razy więcej (280,2 mln zł).
Portfel Pioneer Zmiennej Alokacji 3 SFIO zabezpiecza specjalna konstrukcja funduszu. Składa się on z dwóch części – obligacyjnej i akcyjnej. Cześć obligacyjna (od 0 do 100% wartości portfela) ma za zadanie chronić kapitał zainwestowany przez klienta, a część akcyjna (maksymalnie do 50% aktywów Funduszu) ma wypracować dodatkowy zysk. W zależności od sytuacji finansowej na rynku proporcje między jedną, a drugą częścią zmieniają się. Fundusz zwiększa udziały części akcyjnej i redukuje udziały części obligacyjnej, kiedy rośnie wartość rynkowa aktywów z części akcyjnej portfela. Kiedy natomiast sytuacja na rynku akcji nie jest korzystna, fundusz zwiększa część obligacyjną nawet do 100%. Wszystko po to, aby chronić kapitał klienta, który ma również stały, bieżący dostęp do swoich środków.
„Pioneer Zmiennej Alokacji 3 SFIO stosuje specjalną strategię zabezpieczenia inwestycji przed stratami. Jest to rozwiązanie produktowe dostosowane do panującej na rynkach finansowych sytuacji i wychodzące naprzeciw potrzebom Klientów przede wszystkim obawiającym się poniesienia strat, ale jednocześnie nie chcącym rezygnować z potencjału jaki niesie ze sobą inwestycja na rynku kapitałowym” – informuje Mateusz Gołąb, Dyrektor Zarządzający Departamentu Klienta Zamożnego w Banku Pekao S.A.
Fundusz Pioneer Zmiennej Alokacji 3 SFIO pierwszy okres rozliczeniowy ma po 5 tygodniach i w tym czasie pieniądze są inwestowane w bezpieczne papiery wartościowe. Natomiast okres drugi i następne trwają po 3,5 roku, kiedy to inwestycje będą dotyczyły zarówno akcji, jak i obligacji. Pierwsza minimalna wpłata w przypadku Pioniera Zmiennej Alokacji 3 SFIO wynosi 1000 zł, a minimalna dopłata 500 zł.
Źródło: Bank Pekao SA