W 2006 roku CU Życie zebrało blisko 2,5 mld zł składki brutto, o 29 proc. więcej niż przed rokiem, utrzymując drugą pozycję na rynku. Poziom nowej sprzedaży był najlepszy od siedmiu lat, wyższy o 77 proc. niż w 2005 roku – podkreśla prezes Andrzejewski. Rekordowa sprzedaż polis ze składką jednorazową nie była jedynym źródłem tej dynamiki. Wyższe były też wpływy z polis ze składką regularną, w tym z ubezpieczeń grupowych. Dynamicznie rozwija się również sprzedaż w formie bancassurance, przede wszystkim dzięki współpracy z Deutsche Bankiem PBC i Bankiem Zachodnim WBK, mniejszościowym akcjonariuszem CU Życie.
Aktywa w zarządzaniu, które stają się coraz bardziej istotną miarą udziału w rynku ubezpieczeń na życie, wzrosły o 21 proc., przekraczając 12,4 mld zł. Coraz wyższa świadomość ubezpieczeniowa oraz poprawiająca się sytuacja gospodarki i rynku pracy przyczyniła się do spadku liczby przedwczesnych rezygnacji z ubezpieczenia.
|
Pozycja |
2006 [mln zł] |
2005 [mln zł] |
Zmiana [%] |
|
Składka przypisana brutto |
2 452 |
1 897 |
29 |
|
Wartość aktywów |
12 550 |
10 339 |
21 |
|
Odszkodowania i świadczenia |
994 |
850 |
17 |
|
Koszty akwizycji |
188 |
174 |
8 |
|
Koszty administracyjne |
128 |
124 |
3 |
|
Wynik techniczny |
360 |
348 |
3 |
|
Wynik finansowy brutto |
480 |
431 |
11 |
|
Wynik finansowy netto |
420 |
367 |
14 |
|
Kapitały własne |
1 102 |
1 061 |
4 |
|
Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe brutto |
11 181 |
9 094 |
23 |
|
Wysokość lokat |
12 408 |
10 228 |
21 |
Commercial Union Litwa – Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA
W 2006 roku CU Litwa zwiększyło składkę brutto o 48 proc. w stosunku do roku poprzedniego, utrzymując trzecie miejsce na rynku pod względem nowej sprzedaży i czwarte pod względem składki brutto (10,7 proc.). CU Litwa jest też trzecim podmiotem zarządzającym funduszami emerytalnymi (udział w rynku ok. 11,5 proc.). Rok 2006 to pierwszy pełny rok zamknięty zyskiem.
CU Litwa działa od jesieni 2001 r., korzystając z polskiego know-how i wsparcia logistycznego. CU Polska TUnŻ jest 100-proc. akcjonariuszem litewskiej spółki, która oferuje ubezpieczenia na życie i zarządza drugofilarowymi funduszami emerytalnymi.
|
Pozycja |
2006 [mln litów*] |
2005 [mln litów] |
Zmiana [%] |
|
Składka przypisana brutto |
48,5 |
32,7 |
48 |
|
Odszkodowania i świadczenia |
2,4 |
2,1 |
14 |
|
Koszty akwizycji |
9,0 |
7,2 |
25 |
|
Koszty operacyjne |
11,1 |
10,8 |
3 |
|
Wynik finansowy netto |
2,2 |
-1,9 |
216 |
* 1 lit = 1,11 zł (kurs średni NBP z 31.12.2006)
Commercial Union Powszechne Towarzystwo Emerytalne BPH CU WBK SA
W listopadzie 2006 roku prestiżowy miesięcznik branżowy Investment & Pensions Europe uznał CU OFE za najlepszy fundusz emerytalny w Europie Środkowej i Wschodniej. Nagroda jest uznaniem dla prowadzonych przez CU OFE pionierskich działań w celu ustanowienia i promowania zasad ładu korporacyjnego na polskim rynku kapitałowym. W 2006 roku fundusz wypracował dla klientów blisko 3,9 mld zł zysku z inwestycji. Roczna stopa zwrotu funduszu wyniosła 15,5 proc. przy 1,4 proc. inflacji. CU OFE jest funduszem emerytalnym o najwyższej średniej wartości środków zgromadzonych na rachunku klienta.
Commercial Union PTE, zarządzające największym w Polsce funduszem emerytalnym, którego aktywa przekroczyły jesienią 30 mld zł, kolejny rok działało bardzo efektywnie, co znajduje odzwierciedlenie w osiągniętych wynikach. Wzrost skali działalności (więcej klientów, wyższe aktywa) przekłada się na rosnące przychody ze sprzedaży, przekraczające 324 mln zł. Spółka zamknęła rok zyskiem netto w kwocie 154,5 mln zł.
|
Pozycja |
2006 [mln zł] |
2005 [mln zł] |
Zmiana [%] |
|
Przychody ze sprzedaży |
324,1 |
272,8 |
19 |
|
Koszty związane z zarządzaniem OFE (a+b+c), w tym: |
142,6 |
128,9 |
11 |
|
a) opłaty obowiązkowe * |
73,4 |
66,5 |
10 |
|
b) koszty agenta transferowego |
23,9 |
23,7 |
1 |
|
c) pozostałe koszty |
45,3 |
38,7 |
17 |
|
Wynik z działalności operacyjnej |
175,5 |
139,5 |
26 |
|
Wynik z inwestycji |
15,4 |
22,7 |
-32 |
|
Wynik netto |
154,5 |
131,3 |
18 |
Dane w formacie KNF.
* Zawierają koszty prowizji ZUS, opłat na rzecz KNF i Rzecznika Ubezpieczonych oraz wpłat na części dodatkową oraz podstawową Funduszu Gwarancyjnego
Commercial Union Polska – Towarzystwo Ubezpieczeń Ogólnych SA
W 2006 r. CU TUO wypłaciło blisko 4400 odszkodowań dla klientów indywidualnych na łączną sumę ponad 9 mln zł. Najwięcej było wypłat z ubezpieczeń mieszkaniowych – ponad 2500. – Najbardziej o sensie ubezpieczeń przekonuje szybko wypłacone odszkodowanie po powodzi, pożarze, napadzie rabunkowym lub zalaniu mieszkania. Po huraganie, który przeszedł nad Polską w dniach 18-19 stycznia tego roku, w krótkim czasie przyjęliśmy dziesięciokrotnie więcej niż zwykle wniosków o wypłaty z ubezpieczeń mieszkaniowych. Dołożyliśmy wszelkich starań, aby jak najszybciej wypłacić pieniądze poszkodowanym i już prawie 100 proc. spraw jest już ostatecznie rozliczonych – podkreśla Anna Katarzyna Wojciechowska, prezes CU TUO. W dziale ubezpieczeń gospodarczych (dla firm) w ub. roku CU TUO wypłaciło 787 odszkodowań na łączną kwotę blisko 8,5 mln zł. Za każdą wypłatą stoi pomoc dla przedsiębiorcy, któremu zdarzyła się awaria maszyn, uszkodzenie budynku, zalanie, błąd przewoźnika czy też zniszczenie mienia w transporcie morskim – mówi prezes Wojciechowska.
W 2006 r. CU TUO zebrało 103 mln zł składki brutto, o ponad 31 proc. więcej niż przed rokiem. Po raz pierwszy większą część (prawie 55 proc.) tej składki przyniosły ubezpieczenia dla klientów indywidualnych, których sprzedaż wzrosła o 60 proc. w stosunku do roku 2005. To w największym stopniu zasługa naszych ubezpieczeń mieszkaniowych Locum Apartament i Locum Rezydencja, które uważamy za najlepszy na rynku produkt dla wymagających klientów – wyjaśnia Anna Katarzyna Wojciechowska. Znacząco wzrosła również składka pozyskiwana w ramach bancassurance, głównie dzięki sprzedaży ubezpieczeń związanych z kartami kredytowymi i pożyczkami gotówkowymi we współpracy z Bankiem Zachodnim WBK, mniejszościowym akcjonariuszem CU TUO. Ubezpieczenia gospodarcze, oferowane firmom, przyniosły składkę wyższą o 6 proc. niż przed rokiem, co jest istotnym osiągnięciem w tym niezwykle konkurencyjnym segmencie rynku. Najwyższy w historii wynik techniczny, 11 mln zł, potwierdza, że znamy się bardzo dobrze zarówno na ubezpieczeniach gospodarczych, jak i indywidualnych – podsumowuje prezes Wojciechowska.
| Pozycja |
2006 [mln zł] |
2005 [mln zł] |
Zmiana [%] |
|
Składka przypisana brutto |
103,1 |
78,4 |
31,5 |
|
Składka przypisana netto |
59,9 |
52,1 |
15,0 |
|
Koszty odszkodowań |
16,6 |
15,0 |
10,7 |
|
Koszty akwizycji |
22,8 |
20,8 |
9,6 |
|
Koszty administracyjne |
14,7 |
14,2 |
3,5 |
|
Wynik techniczny |
11,0 |
10,0 |
10,0 |
|
Przychody z lokat netto |
4,4 |
6,5 |
-32,3 |
|
Wynik finansowy brutto |
15,8 |
17,0 |
-7,1 |
|
Wartość lokat |
125,9 |
107,8 |
16,8 |
|
Kapitały własne |
62,8 |
53,3 |
17,8 |
|
Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe na |
81,4 |
61,3 |
32,8 |
|
Nadwyżka środków na pokrycie marginesu wypłacalności |
48,0 |
44,3 |
8,4 |
Commercial Union Polska – Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
W 2006 r. sprzedaż funduszy inwestycyjnych CU TFI była największa od początku działalności i wyniosła blisko 750 mln zł w ujęciu brutto – dwa i pół raza więcej niż rok wcześniej. Udział zewnętrznych dystrybutorów w sprzedaży przekroczył 20 proc., a sprzedaż bezpośrednia (głównie internet) to 10 proc. Dominującą rolę odgrywają agenci ubezpieczeniowi CU. Spółka zajmuje 12. pozycję na rynku pod względem aktywów, z udziałem na poziomie 1,8 proc.
|
Pozycja |
2006 [mln zł] |
2005 [mln zł] |
Zmiana [%] |
|
Przychody ze sprzedaży |
46,7 |
32,0 |
46 |
|
Koszty działalności operacyjnej |
34,0 |
23,6 |
44 |
|
Wynik finansowy brutto |
14,0 |
9,9 |
41 |
|
Wynik finansowy netto |
11,3 |
8,0 |
41 |
|
Wartość aktywów netto funduszy inwestycyjnych CU TFI |
1 794,2 |
1 096,1 |
63 |