Zysk należny akcjonariuszom Grupy Santander Bank Polska za 2021 rok wyniósł 1,11 mld zł i był wyższy o ponad 7% niż przed rokiem, a w ujęciu porównywalnym wyższy o 36% r/r. Zysk przed opodatkowaniem wyniósł ponad 2 mld zł i zwiększył się o 9,4% r/r.
– Końcówka roku to wyraźny wzrost dochodów, szczególnie wyniku odsetkowego, ale również utrzymanie dobrego wyniku prowizyjnego. Rosnące wolumeny kluczowych produktów potwierdzają, że nasza strategia biznesowa jest skuteczna i stanowi dobrą bazę do generowania zysku w kolejnych latach. Wciąż mamy bardzo dobrą sytuację kapitałową i płynnościową – mówi Michał Gajewski, Prezes Zarządu Santander Bank Polska. – Ubiegły rok to zdecydowanie czas transformacji cyfrowej. Nieustannie zwiększamy liczbę zdalnych procesów i produktów, aby ułatwiać codzienne bankowanie. Znacząco wzrosła zarówno liczba klientów korzystających z bankowości mobilnej, jak i liczba realizowanych w ten sposób transakcji – dodaje.
- Dochody ogółem wyniosły 9,2 mld zł i zwiększyły się o 7% r/r;
- Wynik z tytułu odsetek wyniósł 6 mld zł, +1,3% r/r;.
- Wynik z tytułu prowizji wyniósł 2,5 mld zł, +15,6% r/r;
- Koszty operacyjne ogółem wyniosły 5,5 mld zł i zwiększyły się o 22,3% r/r. pod wpływem kosztów regulacyjnych oraz rezerw na ryzyko prawne związanie z walutowym portfelem kredytów hipotecznych. Koszty pracownicze zmniejszyły się o 2,9% a w ujęciu kwartalnym wzrosły o 16,8% w związku z podwyżkami wynagrodzeń oraz kosztami premii za osiągnięte wyniki. W ujęciu narastającym koszty administracyjne spadły o 2,7% r/r;
- Obciążenia podatkowe Grupy w 2021 roku wyniosły łącznie 1,42 mld zł, z czego 614,4 mln zł to podatek bankowy, a 805,4 mln zł podatek dochodowy;
- W 2021 roku obciążenie rachunku zysków i strat Grupy z tytułu odpisów netto na oczekiwane straty kredytowe w portfelu należności wyniosło 1,124 mld zł wobec 1,8 mld zł w 2020 r i spadło r/r o 36,2%.
Kapitały Silna pozycja kapitałowa Grupy Santander Bank Polska: współczynnik kapitałowy na poziomie 18,58%
oraz Tier1 na poziomie 16,63% zapewniają bezpieczeństwo prowadzonej działalności i stabilny wzrost.
Klienci Na 31 grudnia 2021 r. skonsolidowane należności brutto od klientów wyniosły 154,1 mld zł i zwiększyły się o 4% w porównaniu z końcem 2020 r. – należności od klientów indywidualnych wyniosły 85 mld zł, należności od podmiotów gospodarczych 69 mld zł.
Na koniec 2021 roku depozyty klientów wzrosły o 8% w stosunku do końca 2020 r. i wyniosły 185,4 mld zł, w tym depozyty od klientów indywidualnych o 8% do poziomu 106,3 mld zł, biznesowe również o 8% do 79,1 mld zł.
Łączna wartość aktywów netto funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Santander Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wyniosła 17,6 mld zł i wzrosła o 9% w ciągu roku, a w skali kwartału zmniejszyła się o 9%.
Linie biznesowe
O 15% r/r wzrósł portfel Kont Jakie Chcę, rekordowe poziomy osiąga sprzedaży kredytu hipotecznego (ponad 1 mld zł miesięcznie w IV kw.). Udostępniliśmy płatności zbliżeniowe BLIK. Wdrożyliśmy EKO Kredyt gotówkowy oraz kredyt o stałym oprocentowaniu dla JDG. Klienci firmowi otrzymali nowe funkcjonalności i usprawnienia w bankowości elektronicznej iBiznes24
Bankowość detaliczna 2021 r.:
- 4,14 mln kont osobistych w złotych (+5% r/r);
- 2,51 mln otwartych Kont Jakie Chcę (+15% r/r);
- 2,7 mln (+9% r/r) aktywnych klientów digital, w tym 2 mln klientów mobilnych (+18% r/r);
- 160,3 mln transakcji w bankowości mobilnej, +42% vs. 2020; 46,2 mln transakcji w IV kwartale 2021 r. +37% IV kwartał 2020;
- 7,4 mld zł sprzedaży kredytów gotówkowych – wzrost portfela kredytowego brutto o +1% r/r (bez zmian vs. III kwartał 2021); 2,013 mld zł w IV kwartale;
- 9,6 mld zł sprzedaży kredytów hipotecznych – wzrost portfela brutto o 6% r/r ;3,2 mld zł w IV kwartale.
MŚP 2021 r.:
- 335 tys. (+7% r/r) aktywnych klientów digital, w tym 158 tys. klientów mobilnych (+17% r/r);
- 13,6 mln transakcji w bankowości mobilnej, +51% vs. 2020; 3,9 mln w IV kwartale 2021 r. +44% IV kwartał 2020;
- Wzrost portfela brutto finansowania MŚP o 6% r/r do 16 mld zł;
- Wzrost wolumenu depozytów o 12% r/r do 25,4 mld zł;
- Leasing dla MŚP – wzrost portfela o 18% do 6,6 mld zł.
Digital detal + MŚP
- 3 mln (+9% r/r) aktywnych klientów digital, w tym 2,2 mln klientów mobilnych (+18% r/r);
- 173,9 mln transakcji w bankowości mobilnej w 2021, +43% vs. 2020; 50,2 mln w IV kwartale 2021 r. +38% IV kwartał 2020.
Biuro Maklerskie 2021 r.:
- Aktywa wyniosły 68,8 mld zł, (+54% r/r;) w IV kw. wzrosły o 2,2 mld zł (vs. III kw.);
- 37 tys. aktywnych klientów digital, w tym 8,4 tys. klientów mobilnych (+8% r/r);
- 128% wzrost przychodu r/r z produktów strukturyzowanych dla klientów Wealth Management.
Bankowość Biznesowa i Korporacyjna 2021 r.:
- 20,5 tys. klientów cyfrowych +4% r/r;
- 4,4 tys. klientów mobilnych +20% r/r;
- 38% wzrost prowizji z bankowości transakcyjnej;
- 38% wzrost dochodów FX na platformie eFX;
- 25% wzrostu wykorzystania limitów trade finance;
- 32% wzrost sprzedaży limitów kredytowych;
- nowe funkcjonalności i usprawnienia w bankowości elektronicznej iBiznes24.
Bankowość Korporacyjna i Inwestycyjna 2021 r.:
- 151% wzrost przychodów z usług doradztwa w transakcjach fuzji i przejęć;
- 29% wzrost przychodów z finansowania handlu;
- 25% wzrostu przychodów z usług skarbowych;
- 17% wzrost przychodów z usług na rynku kapitałowym;
- Pośrednictwo w wezwaniu na sprzedaż akcji wiodącego podmiotu na rynku energii odnawialnej w Polsce oraz podmiotu z sektora rolno-spożywczego;
- Wsparcie klientów w digitalizacji – transakcje finansowania budowy dwóch znaczących centrów danych (jako jedyny bank krajowy) oraz sieci światłowodowych;
- transakcja dla klienta z branży telekomunikacyjnej nagrodzona „Fiber Deal of the Year” od Project Finance International;
- miejsce na polskim rynku kapitałowym pod względem wartości przeprowadzonych transakcji (ECM – Equity Capital Market) oraz wartości wyemitowanych obligacji (DCM – Debt Capital Market). 3. miejsce w Polsce w obszarze fuzji i przejęć (M&A – Mergers & Acquisition) pod względem wolumenu zawartych transakcji oraz 4. pod względem ich wartości.
Leasing 2021 r.:
- Santander Leasing sfinansował aktywa netto o wartości 6,87 mld zł+ 28% r/r;
- Wartość portfela leasingowego 11,75mld zł, wzrost +11% r/r, przy jednoczesnym utrzymaniu jego dobrej jakości;
- Wzrost dochodu wyniósł +17% r/rdo poziomu 269,1 mln zł.
Faktoring 2021 r.:
- obroty na koniec IV kwartału 2021 roku wyniosły 35,56 mld zł i były wyższe o 18,4% r/r;
- portfel kredytów wzrósł o 23% r/r do 7,6 mld zł;
- czwarta pozycja na rynku pod względem obrotów, z udziałem 10%;
- pierwsza pozycja pod względem bilansu, wzrost +23,3% r/r, udział w rynku 18,6%;
- lider w zakresie finansowania dostawców z 25% udziałem w rynku, wzrost +24,1% r/r;
- współpraca z BGK w programach faktoringowych (faktoring z gwarancją funduszu płynnościowego) – lider rynku pod względem wartości uruchomionych gwarancji;
- eFaktoring dla mikro-przedsiębiorców, we współpracy z Narodowym Funduszem Gwarancyjnym (NFG).
Santander Consumer Bank (Grupa) 2021 r.:
- Należności kredytowe netto 15,5 mld zł;
- Zobowiązania wobec klientów 9,3 mld zł;
- Aktywa na koniec okresu wyniosły 20,5 mld zł;
- Zysk netto 183 mln zł.
Źródło: Santander Bank Polska