Doradcy Finansowi Xelion wspólnie z Grupą Generali oferują produkt oszczędnościowy, przeznaczony dla osób ceniących sobie gwarantowane inwestycje. Stopa zwrotu z tzw. poliso- lokaty wynieść może aż 7,73 proc., co jest jednym z najwyższych oprocentowań na rynku.
Generali Pewny Profit to dostępne dla Klientów Xelion ubezpieczenie na życie i dożycie z gwarantowaną stopą techniczną, czyli tzw. poliso- lokata. Produkt jest oferowany w trzech okresach ubezpieczenia: 3 miesiące oraz 6 i 12 miesięcy. Na koniec każdego okresu ubezpieczenia inwestor otrzymuje składkę powiększoną o gwarancję. Minimalna składka poliso-lokaty wynosi 20 tys. zł.
Suma ubezpieczenia na życie jest równa tej na dożycie, a nie jak zazwyczaj w przypadku tego typu produktów równa składce czy też 101 proc. składki. Oznacza to, że polisa gwarantuje – w przypadku śmierci – pełną kwotę świadczenia (umówionego zwrotu z kapitału) już od pierwszego dnia inwestycji.
Gwarantowana stopa techniczna (rozumiana jako odpowiednik tradycyjnej lokaty bankowej, od której należy odprowadzić tzw. „podatek Belki”) jest uzależniona od okresu ubezpieczenia i wysokości wpłacanej składki:
dla okresu ubezpieczenia 12 miesięcy:
|
Składka |
20 – 100 tyś. zł |
101 – 500 tyś. zł |
Powyżej 501 tyś. zł |
|
Stopa techniczna |
6,16% |
6,21% |
6,26% |
|
Co odpowiada rocznemu oprocentowaniu lokaty bankowej |
7,60% |
7,67% |
7,73% |
dla okresu ubezpieczenia 6 miesięcy:
|
Składka |
20 – 100 tyś. zł |
101 – 500 tyś. zł |
Powyżej 501 tyś. zł |
|
Stopa techniczna |
5,96% |
6,00% |
6,04% |
|
Co odpowiada rocznemu (w skali 12 miesięcy) oprocentowaniu lokaty bankowej |
7,36% |
7,41% |
7,46% |
dla okresu ubezpieczenia 3 miesięcznego:
|
Składka |
Powyżej 2 mln zł |
|
Stopa techniczna |
5,68% |
|
Co odpowiada rocznemu (w skali 12 miesięcy) oprocentowaniu lokaty bankowej |
7,01% |