Wśród ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych oferowanych przez CU Życie szczególnie spektakularny jest wynik Funduszu Dynamicznego. Każdy tysiąc złotych, który klienci zainwestowali w tym funduszu trzy lata temu, zwiększył swą wartość do trzech tysięcy dzisiaj. Biorąc pod uwagę, że w tym okresie inflacja wyniosła tylko 7 proc., oznacza to trzykrotne pomnożenie majątku klientów. Ważne jest również to, że Fundusz Dynamiczny konsekwentnie wypracowuje wysokie stopy zwrotu i jest w czołówkach rankingów. Dla zarządzających funduszami, którzy stosunkowo rzadko mogą aż tak dużo wypracować dla klientów, jest to powód do szczególnej zawodowej satysfakcji – mówi Marek Przybylski, prezes Commercial Union Investment Management (Polska), spółki zarządzającej aktywami funduszy CU Życie.
Ostatnie lata i kwartały były również satysfakcjonujące dla rynku obligacji. Stopy zwrotu funduszy bezpiecznych CU za ostatnie 12 miesięcy oraz 3 i 5 lat są bardzo dobre, wyższe niż zyski możliwe do osiągnięcia z alternatywnych form inwestowania. Jakkolwiek po blisko 20-proc. wzroście indeksu WIG w trzecim kwartale krótkoterminowa korekta była nieuchronna, to w naszej opinii perspektywy dla rynku akcji w Polsce pozostają dobre w związku z prognozowanym przyspieszeniem wzrostu gospodarczego w najbliższych latach – dodaje Marek Przybylski.
Wyniki ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych Commercial Union Polska – Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie na koniec III kwartału 2005 roku [proc.]
|
Fundusz |
3 miesiące |
12 miesięcy |
3 lata |
5 lat |
|
Pieniężny |
0,98 |
5,53 |
– |
– |
|
Gwarantowany |
1,49 |
6,05 |
19,17 |
49,74 |
|
Gwarantowany Plus |
1,33 |
5,28 |
14,46 |
– |
|
Stabilnego Wzrostu |
2,80 |
11,43 |
30,30 |
77,11 |
|
Zrównoważony |
9,32 |
21,20 |
73,62 |
107,15 |
|
Eurozrównoważony |
1,08 |
0,50 |
– |
– |
|
Międzynarodowy |
6,60 |
13,66 |
54,54 |
12,23 |
|
CU – Fundusz Akcji |
18,85 |
31,14 |
163,34 |
119,25 |
|
Dynamiczny |
18,87 |
30,43 |
213,56 |
209,67 |
|
PPE Stabilnego Wzrostu |
4,55 |
13,89 |
48,98 |
– |
|
PPE Obligacji |
1,09 |
8,57 |
– |
– |
|
PPE Zrównoważony |
9,11 |
– |
– |
– |
|
PPE Akcji |
18,81 |
– |
– |
– |
|
WIG |
19,30 |
33,77 |
164,13 |
100,21 |
|
Inflacja |
0,2 |
1,9 |
7,4 |
13,3 |
Wraz ze wzrostem liczby obsługiwanych pracowniczych programów emerytalnych (PPE) zwiększa się znaczenie funduszy kapitałowych, utworzonych specjalnie z myślą o tych programach. W ramach PPE CU Życie oferuje cztery takie fundusze o różnym profilu inwestycyjnym i oczekiwanej zyskowności. Wyniki inwestycyjne funduszy PPE są bardzo korzystne, a na szczególną uwagę zasługuje blisko 50-proc. stopa zwrotu funduszu PPE Stabilnego Wzrostu za ostatnie 3 lata – podkreśla prezes Przybylski. Obecnie CU Życie obsługuje 72 pracownicze programy emerytalne (PPE), zaś kolejne 48 PPE oczekują na rejestrację w KNUiFE.
Aktywami ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych CU Życie zarządza wyspecjalizowana spółka Commercial Union Investment Management (Polska) SA. Posiada ona zezwolenia KPWiG na zarządzanie portfelami papierów wartościowych i na doradztwo inwestycyjne. Zajmuje drugie miejsce wśród podmiotów asset management w Polsce pod względem wartości zarządzanych aktywów (ogółem blisko 10,5 miliarda zł).