Możliwość osiągnięcia atrakcyjnego zysku przy jednoczesnej gwarancji ochrony powierzonych środków, krótkoterminowa inwestycja oraz minimalne koszty produktu to atuty nowej oferty. Klient może osiągnąć zysk w wysokości 95% wzrostu koszyka przy inwestycji tylko na 2,5 roku.
Program Inwestycyjny Optimum to produkt łączący ochronę ubezpieczeniową i inwestowanie w zagraniczny fundusz. Program można wykupić do 29 grudnia w placówkach Kredyt Banku i do 18 grudnia u agentów Warty. Cena produktu nie odbiega od stosowanych cen dla innych ofert inwestycyjnych. Minimalna wysokość jednorazowej składki wynosi 1 000 złotych.
Konstrukcja funduszu:
Składka wpłacona na ubezpieczenie, po potrąceniu opłaty za zawarcie umowy, inwestowana jest w ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy OPTIMUM. 100% aktywów tego funduszu lokowanych jest w fundusz zagraniczny KBC Life Invest Fund Warta SHORT TERM – 1, zarządzany przez KBC Life Fund Management S.A. Fundusz zapewnia ochronę powierzonego kapitału, co oznacza, że w przypadku złej koniunktury na rynku, gdy wartość końcowa koszyka spółek nie wzrośnie w stosunku do wartości początkowej, cena jednostki uczestnictwa w dniu zapadalności nie będzie niższa niż cena początkowa.
Możliwa do osiągnięcia stopa zwrotu z inwestycji uzależniona będzie od wzrostu wartości koszyka 20 firm zagranicznych prowadzących działalność na całym świecie, takich jak np. British American Tobacco PLC, Du Pont, Telefonica SA, Unilever NV – CVA. Oczekiwany maksymalny wzrost wartości jednostki uczestnictwa w dniu zapadalności funduszu będzie odpowiadał 95% wzrostu wartości koszyka funduszu.
Ochrona ubezpieczeniowa obejmuje zgon ubezpieczonego, zgon ubezpieczonego w wyniku wypadku, trwałą i całkowitą niezdolność do pracy powstałą w wyniku wypadku oraz dożycie ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia. Zabezpieczenie w przypadku nieszczęśliwego zdarzenia może być równe wartości środków zgromadzonych w funduszu, powiększonych nawet o 25% wartości wpłaconej składki. Co ważne, świadczenie zwolnione jest z opłat podatkowych od spadków i darowizn.