Polbank wprowadził do oferty nowy produkt ubezpieczeniowo-inwestycyjny. Multi PIN AEGON Polbank łączy oprocentowanie lokaty bankowej z możliwością osiągnięcia dodatkowego zysku poprzez inwestowanie w fundusze. Oferta jest dostępna wyłącznie dla klientów Polbanku.
Multi PIN AEGON Polbank został przygotowany wspólnie z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie AEGON. Zainwestowane przez klienta oszczędności podzielone są na dwie równe części.
Pierwsza ma formę inwestycji realizowanej w formie rocznego ubezpieczenia na życie i dożycie. Po 12 miesiącach wypłacany jest zainwestowany kapitał powiększony o zysk, od którego nie płaci się podatku od zysków kapitałowych. Obecnie oprocentowanie wynosi 5,32 proc. rocznie i odpowiada standardowej lokacie oprocentowanej na 6,57 proc.
Druga część oszczędności ulokowana jest w ubezpieczeniowych funduszach kapitałowych oferowanych przez AEGON TUnŻ. Spośród dostępnych w ramach produktu 25 funduszy inwestycyjnych, klient może wybrać odpowiadający mu poziom ryzyka oraz długość inwestycji. Przenoszenie środków między funduszami nie podlega podatkowi od zysków kapitałowych, który jest pobierany dopiero na końcu inwestycji tzn. przy wypłacie wartości rachunku. Klient ma możliwość samodzielnego zarządzania i śledzenia na bieżąco swojego portfela funduszy przez dedykowaną aplikację na stronie www.
Portfel funduszy inwestycyjnych w ramach Multi PIN AEGON Polbank pozwala zdywersyfikować ryzyko inwestycyjne oraz wykorzystywać różnorodność rynków do osiągania wysokich zysków. Dostępne fundusze nominowane są w czterech walutach: PLN, USD, EUR, CHF.
Multi PIN AEGON Polbank to oferta dla osób, które chcą oszczędzać zapewniając sobie poczucie bezpieczeństwa przy jednoczesnym zachowaniu atrakcyjnych możliwości inwestycyjnych. Podział inwestycji na dwie części oraz możliwość doboru portfela funduszy sprawia, że jest to atrakcyjna alternatywa dla dostępnych na rynku produktów oszczędnościowych – mówi Mirosława Olszewska-Karatoprakliew, dyrektor departamentu bancassurance.
Przystępując do ubezpieczenia grupowego Multi PIN AEGON Polbank klient deklaruje wysokość jednorazowej składki wpłacanej przy podpisaniu umowy, co najmniej 10 000 zł. Inwestycja gwarantuje pełną jawność wszystkich opłat i prowizji, które są wymienione w Certyfikacie Ubezpieczenia.
Źródło: Polbank EFG