Produkt ten skonstruowano w oparciu o połączenie funkcjonalności funduszu inwestycyjnego oraz depozytu terminowego. Produkt umożliwia lokowanie środków finansowych w połowie w lokatę terminową ze stałym, gwarantowanym oprocentowaniem wynoszącym 4%, a w połowie w fundusz o umiarkowanym ryzyku, którego stopa zwrotu w okresie ostatnich 12 miesięcy przekroczyła 18%. Minimalna kwota lokaty wynosi 3 tys. zł, z czego 1,5 tys. zł. to część depozytowa stanowiąca 50% zadeklarowanej kwoty przez klienta. Drugie 50% złożonej Lokaty zostanie zainwestowane w jednostki funduszu inwestycyjnego.
Tabela prezentuje szczegółowe informacje dotyczące lokaty z Funduszem Zrównoważonym PKO/CREDIT SUISSE
|
Część depozytowa |
Część inwestycyjna |
|
Środki wpłacane są na lokatę terminową |
Środki lokowane w zrównoważony fundusz o umiarkowanym ryzyku inwestycyjnym |
|
waluta i minimalna kwota: 3 000 PLN – połowa zadeklarowanej kwoty wpłacana jest na część depozytową, połowa na część inwestycyjną |
|
|
Przy wpłacie kwoty minimalnej, część depozytowa to 1 500 PLN (50% kwoty zadeklarowanej przez klienta) |
Przy wpłacie kwoty minimalnej, część inwestycyjna to 1 500 PLN (50% kwoty zadeklarowanej przez klienta) |
|
czas trwania lokaty: |
|
|
12 miesięcy (bez możliwości przedłużenia) |
24 miesiące (z możliwością przedłużenia) |
|
oprocentowanie: |
|
|
Gwarantowane, stałe – 4% |
Zależne od wyników funduszu – do 18% |
|
wcześniejsza likwidacja lokaty: |
|
|
Zwrot kapitału bez odsetek. Uwaga: dyspozycja nie powoduje konieczności odkupu jednostek funduszu. |
Zwrot kapitału oraz odsetek z potrąceniem prowizji w wysokości 4%. Uwaga: dyspozycja nie powoduje konieczności likwidacji lokaty. |
Warto podkreślić, że Fundusz Zrównoważony PKO/CREDIT SUISSE zakłada inwestowanie części aktywów w instrumenty finansowe o stabilnym dochodzie – bony skarbowe i obligacje (minimum 30%) oraz instrumenty o wyższym ryzyku inwestycyjnym – akcje najlepszych spółek giełdowych (maksymalnie 60%). Aktywa lokowane są w polskie oraz zagraniczne papiery wartościowe przy dążeniu do ograniczenia ryzyka inwestycji. Zakładany wzrost Funduszu może wynieść nawet 18,11% za jeden rok na podstawie wyników na dzień 31 października 2005 r., aczkolwiek przedstawione dane nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnego wyniku w przyszłości.
Lokatę z Funduszem Zrównoważonym PKO/CREDIT SUISSE można założyć w każdym oddziale PKO Banku Polskiego.
Jednocześnie w ramach promocji bank oferuje klientom Lokatę 12-miesięczną. Oprocentowanie lokaty może wynosić nawet do 3,8%. Minimalna kwota lokaty wynosi 500 zł. W przypadku likwidacji lokaty, wpłacona kwota zostanie zwrócona wraz z odsetkami (oprocentowanie według obniżonej stopy procentowej). Lokatę można założyć w oddziałach i agencjach PKO Banku Polskiego oraz przez Internet i telefon.
Obydwie lokaty nazwane „Lokatami Lokat” można zakładać od 28 listopada br. do 4 stycznia 2006.
Założenie jednej z lokat, LOKATY Z FUDNUSZEM ZRÓWNOWAŻONYM PKO/CREDIT SUISSE lub LOKATY 12-MIESIĘCZNEJ oprócz gwarantowanego zysku i możliwości uzyskania atrakcyjnej stopy zwrotu z kapitału, daje szansę wygrania jednego z 3 samochodów SEAT Cordoba. Promocja trwa przez cały okres kiedy można zakładać „Lokaty Lokat”, czyli od 28 listopada 2005 roku do 4 stycznia 2006 roku. Aby wziąć udział w konkursie, wystarczy założyć jedną z lokat i dokończyć zdanie: Kto w Lokaty lokat lokuje, ten… (maksymalnie 6 słów). Następnie należy wypełnić kupon promocyjny i wysłać go na adres PKO BP, MH, skr. poczt. 238, 02-303 Warszawa do 18 stycznia 2006 roku (liczy się data dotarcia kuponu do adresata).
Jeżeli LOKATA 12-MIESIĘCZNA zostanie założona przez PKO Inteligo, należy wypełnić i wysłać elektroniczny kupon promocyjny dostępny po zalogowaniu się w serwisie PKO Inteligo.