W ramach każdego z wariantów walutowych programu klienci Millennium Prestige mogą zbudować swój własny portfel funduszy zagranicznych w EUR lub USD, wybierając spośród szerokiej gamy funduszy (29 funduszy w EUR i 27 funduszy w USD) różniących się potencjałem zysku oraz ryzykiem inwestycyjnym, zróżnicowanych geograficznie (Europa, Ameryka, Azja, rynki wschodzące) i sektorowo (surowce, akcje, obligacje, waluty). Fundusze te są zarządzane przez wiodące globalne firmy inwestycyjne: BlackRock, JPMorgan, Franklin Templeton, Robeco, HSBC i Schroders.
Dodatkowo klienci mogą inwestować w Fundusz Gwarantowany PZU Życie S.A., dostępny w EUR i USD, dający 100% gwarancję wniesionego kapitału oraz gwarantowaną, atrakcyjną stopę zwrotu. Inwestując w ramach programu klienci nie ponoszą żadnych opłat za nabycie funduszy, mogą zmieniać strategię inwestycyjną według potrzeb i przechodzić pomiędzy funduszami bez dodatkowych kosztów. W razie potrzeby środki mogą zostać wypłacone częściowo lub w całości.
Program Inwestycyjny Prestige EUR i USD z funduszami zagranicznymi obecny jest w ofercie Banku Millennium od 29 kwietnia. Obok możliwości korzystnego inwestowania w najlepsze fundusze zagraniczne, oferuje szereg dodatkowych korzyści podatkowych i ubezpieczeniowych:
– brak podatku od zysków kapitałowych przy zamianie funduszy – podatek jest odroczony do czasu całkowitej lub częściowej wypłaty środków
– w porównaniu z nabywanymi bezpośrednio funduszami zagranicznymi denominowanymi w walutach obcych – przejrzysty i – niekłopotliwy sposób naliczania i odprowadzania podatku (przy wyjściu z Programu lub częściowych wypłatach)
– brak podatku od spadków
– ubezpieczenie dające gwarancję kapitału na wypadek zgonu, niezdolności do pracy lub ciężkiej choroby – suma ubezpieczenia nigdy nie będzie niższa niż zainwestowany kapitał. Jeśli inwestycja przyniesie zysk, wartość ubezpieczenia stanowić będzie – wartość ostatniego wypracowanego salda na rachunku
– brak wstępnych procedur oceny ryzyka, brak ankiety medycznej
– możliwość wskazania i zmiany osób uposażonych