W serii A wyemitowanych zostanie 4.000.000 sztuk obligacji o wartości 100 złotych każda. Oprocentowanie obligacji ustalono na 6,00% w skali roku.
Klienci, którzy kupią obligacje, będą je mogli sprzedać:
– od stycznia za pośrednictwem CeTO* lub w każdym momencie bezpośrednio innej osobie,
– w ramach tzw. „odkupu” 12 listopada 2003 r. w cenie 106 zł za każdą obligację,
– w ramach tzw. „wykupu” 26 listopada 2003 r. także w cenie 106,23 zł za każdą obligację.
* Centralna Tabela Ofert – druga obok Giełdy Papierów Wartościowych instytucja prowadząca obrót papierami wartościowymi w Polsce. Jest to spółka prowadząca tzw. rynek pozagiełdowy.
Dla osób fizycznych zysk uzyskany ze sprzedaży obligacji przed terminem wykupu jest zwolniony z podatku dochodowego. W przypadku nie sprzedania obligacji aż do wykupu zysk ze sprzedaży będzie pomniejszony o zryczałtowany 20 % podatek dochodowy.
Dla osób prawnych podatek dochodowy wynosi:
– do 31 grudnia 2002 r. – 28% podstawy opodatkowania,
– od 01 stycznia 2003 do 31 grudnia 2003 r. – 24% podstawy opodatkowania,
Sprzedaż Obligacji innej osobie fizycznej bez pośrednictwa Biura Maklerskiego i CeTO podlega opodatkowaniu podatkiem od czynności cywilnoprawnych w wysokości 1 % wartości rynkowej obligacji.
Atrakcyjność obligacji Banku Pekao SA potwierdza zestawienie z innymi porównywalnymi (12 miesięcznymi, o stałym oprocentowaniu) inwestycjami:
|
instrument |
rentowność netto w skali roku |
|
obligacje Banku Pekao S.A. |
4,95 % |
|
obligacje Skarbu Państwa OK1203 |
4,84 % |
|
bony skarbowe TB52ZW |
4,82 % |
|
lokata w AIG Bank |
4,40 % |
|
lokata w Fortis Bank |
4,08 % |
|
lokata w KredytBank |
4,00 % |
|
lokata w LukasBank |
3,92 % |
|
lokata w ING BS |
3,80 % |
|
lokata w Citibank |
3,56 % |
|
lokata w BZ WBK |
2,64 % |
|
obligacje BZ WBK |
4,25 (5,75*) % |
* w transzy dla Dużych Inwestorów (od 75.000 zł)
żródło: strony www banków, stan na 7.11.02 (uwaga: przedstawione lokaty mają różne kwoty minimalne)
Zapisy na obligacje serii A przyjmowane będą w około 800 placówkach Banku Pekao SA i CDM Pekao SA na terenie całego kraju. Procedura zakupu jest bardzo prosta – żeby nabyć obligacje nie trzeba otwierać rachunku papierów wartościowych, nie trzeba pamiętać o złożeniu zlecenia sprzedaży, wszystko można zrobić przy pierwszej wizycie w Banku.
Cena zakupu jednej obligacji będzie wynosić 100 zł w pierwszym dniu zapisów. Każdego kolejnego dnia będzie większa o wartość narosłych odsetek:
|
data |
cena |
|
12 listopada 2002 |
100,00 |
|
13 listopada 2002 |
100,02 |
|
14 listopada 2002 |
100,03 |
|
15 listopada 2002 |
100,05 |
|
16 listopada 2002 |
100,07 |
|
17 listopada 2002 (niedziela) |
|
|
18 listopada 2002 |
100,10 |
|
19 listopada 2002 |
100,12 |
|
20 listopada 2002 |
100,13 |
|
21 listopada 2002 |
100,15 |
|
22 listopada 2002 |
100,16 |
|
23 listopada 2002 |
100,18 |
Minimalna ilość kupowanych obligacji to 50 szt. Przy zakupie pobierana jest opłata subskrypcyjna w wysokości 1 zł od każdej obligacji.
Minimalna kwota inwestycji to 5.050 zł – w pierwszym dniu zapisów (50 obligacji x 100 zł + 50 x 1 zł opłaty). Przy zapisie dokonywanym np. ostatnim dniu subskrypcji minimalna inwestycja wynosić będzie 5.059 zł (50 obligacji x 100,18 zł + 50 x 1 zł).
Oprócz opłaty subskrypcyjnej w dniu zapisu klient nie ponosi innych opłat – całość pozostałych kosztów (np. rejestracji, dystrybucji, opłat giełdowych oraz koszty własne) pokrywa Bank Pekao SA razem z CDM Pekao SA.
Obligacje Banku Pekao SA będą atrakcyjną propozycją dla osób chcących efektywnie zainwestować swoje oszczędności, ponieważ łączą one kilka ważnych elementów:
· bezpieczeństwo – wynikające ze stabilności Banku Pekao SA
· płynność – czyli możliwość sprzedaży w dowolnym momencie na CeTO lub innej osobie
· wysoką rentowność – przychód ze sprzedaży obligacji na CeTO jest zwolniony z podatku dochodowego od osób fizycznych,
· wygodę – żeby nabyć obligacje nie trzeba otwierać rachunku papierów wartościowych, nie trzeba pamiętać o złożeniu zlecenia sprzedaży, wszystko można zrobić przy zakupie
· dostępność – zapisy przyjmowane będą w około 800 punktach (placówkach Banku Pekao SA i CDM Pekao SA) na terenie całego kraju.
Bank Pekao SA planuje emisję kolejnych serii obligacji. Łączna wartość wszystkich serii będzie nie większa niż 2.000.000.000 zł. Parametry obligacji dla każdej serii – cena, oprocentowanie, data wykupu itd. – będą ustalane i ogłaszane osobno.