Obligacje Banku Pekao SA Zysk Bez Ryzyka

W serii A wyemitowanych zostanie 4.000.000 sztuk obligacji o wartości 100 złotych każda. Oprocentowanie obligacji ustalono na 6,00% w skali roku.

Klienci, którzy kupią obligacje, będą je mogli sprzedać:

– od stycznia za pośrednictwem CeTO* lub w każdym momencie bezpośrednio innej osobie,

– w ramach tzw. „odkupu” 12 listopada 2003 r. w cenie 106 zł za każdą obligację,

– w ramach tzw. „wykupu” 26 listopada 2003 r. także w cenie 106,23 zł za każdą obligację.

* Centralna Tabela Ofert – druga obok Giełdy Papierów Wartościowych instytucja prowadząca obrót papierami wartościowymi w Polsce. Jest to spółka prowadząca tzw. rynek pozagiełdowy.

Dla osób fizycznych zysk uzyskany ze sprzedaży obligacji przed terminem wykupu jest zwolniony z podatku dochodowego. W przypadku nie sprzedania obligacji aż do wykupu zysk ze sprzedaży będzie pomniejszony o zryczałtowany 20 % podatek dochodowy.

Dla osób prawnych podatek dochodowy wynosi:

– do 31 grudnia 2002 r. – 28% podstawy opodatkowania,
– od 01 stycznia 2003 do 31 grudnia 2003 r. – 24% podstawy opodatkowania,

Sprzedaż Obligacji innej osobie fizycznej bez pośrednictwa Biura Maklerskiego i CeTO podlega opodatkowaniu podatkiem od czynności cywilnoprawnych w wysokości 1 % wartości rynkowej obligacji.

Atrakcyjność obligacji Banku Pekao SA potwierdza zestawienie z innymi porównywalnymi (12 miesięcznymi, o stałym oprocentowaniu) inwestycjami:

instrument	rentowność netto w skali roku
obligacje Banku Pekao S.A.	4,95 %
obligacje Skarbu Państwa OK1203	4,84 %
bony skarbowe TB52ZW	4,82 %
lokata w AIG Bank	4,40 %
lokata w Fortis Bank	4,08 %
lokata w KredytBank	4,00 %
lokata w LukasBank	3,92 %
lokata w ING BS	3,80 %
lokata w Citibank	3,56 %
lokata w BZ WBK	2,64 %
obligacje BZ WBK	4,25 (5,75*) %

* w transzy dla Dużych Inwestorów (od 75.000 zł)

żródło: strony www banków, stan na 7.11.02 (uwaga: przedstawione lokaty mają różne kwoty minimalne)

Zapisy na obligacje serii A przyjmowane będą w około 800 placówkach Banku Pekao SA i CDM Pekao SA na terenie całego kraju. Procedura zakupu jest bardzo prosta – żeby nabyć obligacje nie trzeba otwierać rachunku papierów wartościowych, nie trzeba pamiętać o złożeniu zlecenia sprzedaży, wszystko można zrobić przy pierwszej wizycie w Banku.

Cena zakupu jednej obligacji będzie wynosić 100 zł w pierwszym dniu zapisów. Każdego kolejnego dnia będzie większa o wartość narosłych odsetek:

data	cena
12 listopada 2002	100,00
13 listopada 2002	100,02
14 listopada 2002	100,03
15 listopada 2002	100,05
16 listopada 2002	100,07
17 listopada 2002 (niedziela)
18 listopada 2002	100,10
19 listopada 2002	100,12
20 listopada 2002	100,13
21 listopada 2002	100,15
22 listopada 2002	100,16
23 listopada 2002	100,18

Minimalna ilość kupowanych obligacji to 50 szt. Przy zakupie pobierana jest opłata subskrypcyjna w wysokości 1 zł od każdej obligacji.

Minimalna kwota inwestycji to 5.050 zł – w pierwszym dniu zapisów (50 obligacji x 100 zł + 50 x 1 zł opłaty). Przy zapisie dokonywanym np. ostatnim dniu subskrypcji minimalna inwestycja wynosić będzie 5.059 zł (50 obligacji x 100,18 zł + 50 x 1 zł).

Oprócz opłaty subskrypcyjnej w dniu zapisu klient nie ponosi innych opłat – całość pozostałych kosztów (np. rejestracji, dystrybucji, opłat giełdowych oraz koszty własne) pokrywa Bank Pekao SA razem z CDM Pekao SA.

Obligacje Banku Pekao SA będą atrakcyjną propozycją dla osób chcących efektywnie zainwestować swoje oszczędności, ponieważ łączą one kilka ważnych elementów:

· bezpieczeństwo – wynikające ze stabilności Banku Pekao SA

· płynność – czyli możliwość sprzedaży w dowolnym momencie na CeTO lub innej osobie

· wysoką rentowność – przychód ze sprzedaży obligacji na CeTO jest zwolniony z podatku dochodowego od osób fizycznych,

· wygodę – żeby nabyć obligacje nie trzeba otwierać rachunku papierów wartościowych, nie trzeba pamiętać o złożeniu zlecenia sprzedaży, wszystko można zrobić przy zakupie

· dostępność – zapisy przyjmowane będą w około 800 punktach (placówkach Banku Pekao SA i CDM Pekao SA) na terenie całego kraju.

Bank Pekao SA planuje emisję kolejnych serii obligacji. Łączna wartość wszystkich serii będzie nie większa niż 2.000.000.000 zł. Parametry obligacji dla każdej serii – cena, oprocentowanie, data wykupu itd. – będą ustalane i ogłaszane osobno.