– Podwyższone oprocentowanie „trzylatek” dodatkowo zwiększa konkurencyjność naszej oferty. Po tym, jak w lipcu podnieśliśmy oprocentowanie i marże pozostałych papierów, ich zyskowność znacznie wzrosła. Jesteśmy przekonani, że dzięki temu oferta obligacji detalicznych będzie spotykać się z zainteresowaniem coraz większej liczby osób. Naszą ofertę kierujemy również do inwestorów giełdowych. Biorąc pod uwagę ostatnie wahania indeksów na warszawskiej giełdzie, stabilne i zyskowne obligacje stanowią korzystne uzupełnienie struktury oszczędności – mówi Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Należności i Zobowiązań Finansowych Państwa w Ministerstwie Finansów.
Roczne oprocentowanie „trzylatek” w pierwszych sześciu miesiącach wzrosło z 4,19% do 4,58%. Oprocentowanie „czterolatek” COI0811 wynosi 5,00% w pierwszym roku, a „dwulatek”, które cieszą się wśród inwestorów największą popularnością, 4,50%. Oprocentowanie „dwulatek” (DOS0809) jest obecnie o ok. 1,6 pp. wyższe od aktualnego oprocentowania dwuletnich lokat bankowych. Przy obecnym oprocentowaniu, inwestor kupujący w sierpniu jedną obligację dwuletnią (jej wartość nominalna i cena sprzedaży wynosi 100 zł), otrzyma po dwóch latach 109,20 zł.
Najwyższe oprocentowanie wśród wszystkich obligacji detalicznych sprzedawanych w sierpniu mają obligacje dziesięcioletnie (EDO0817). Wynosi ono 6,00% w pierwszym roku oszczędzania.
– Warto też zaznaczyć, że „dziesięciolatki” są jedynymi obligacjami, które można kupować w ramach Indywidualnego Konta Emerytalnego. Jest to korzystne dla inwestorów ze względu na zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych. Od odsetek naliczonych od zgromadzonych pieniędzy inwestor nie zapłaci 19-proc. podatku. Do końca 2007 r. można wykorzystać tegoroczny limit wpłat na IKE, który wynosi 3 697 zł. Można więc kupić 36 obligacji EDO – przypomina Anna Suszyńska.
Osoby prawne też mogą inwestować
– Warto pamiętać, że w obligacje detaliczne inwestować mogą nie tylko osoby fizyczne. Nasza oferta jest skierowana również do osób prawnych: stowarzyszeń, organizacji społecznych czy fundacji. W ten sposób mogą one korzystnie lokować nadwyżki finansowe w instrumenty o wysokim poziomie bezpieczeństwa – przypomina Anna Suszyńska.
Zamiana „dwulatek” i „czterolatek”
W sierpniu będzie można dokonać zamiany dwuletnich obligacji wyemitowanych dwa lata temu (DOS0807) na papiery nowej emisji (DOS0809). Jeśli inwestor się na to zdecyduje, nowe papiery będzie mógł kupić z dyskontem, czyli po 99,90 zł. Kolejną korzyścią zakupu w drodze zamiany będzie gwarantowana ciągłość inwestycji oraz bezgotówkowy charakter całej transakcji.
W sierpniu będzie też można wymieniać „czterolatki” COI0807 na obligacje COI0811. To pierwsza możliwość zamiany „czterolatek” sprzedawanych w sieci PKO Bank Polski Zasady zamiany papierów czteroletnich są identyczne jak w przypadku dwuletnich.
Kiedy można składać dyspozycję zamiany obligacji?
Dyspozycje zakupu w drodze zamiany nowej emisji obligacji „dwuletnich” i „czteroletnich” można składać do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup papierów, w dowolnym punkcie sprzedaży.
Ile obligacji można nabyć w drodze zamiany?
Zamianie może podlegać cała kwota wierzytelności lub jej część. Składając dyspozycję zamiany klient określa liczbę obligacji „starej” emisji, która ma podlegać zamianie bądź liczbę obligacji „nowej” emisji, którą w ten sposób chce kupić. Wartość nabywanych obligacji w drodze zamiany nie może przewyższać wysokości wierzytelności z tytułu obligacji przedkładanych do wykupu pomniejszonej o należny podatek (liczony od odsetek i dyskonta). Różnica pomiędzy kwotą wierzytelności z tytułu wykupu a wartością nabywanych obligacji zostanie przekazana inwestorowi w sposób wskazany w dyspozycji (przelew lub gotówka).
Gdzie można nabyć obligacje w drodze zamiany?
1. w dowolnym Punkcie Sprzedaży Obligacji (ponad tysiąc placówek PKO Bank Polski oraz punkty obsługi klientów Domu Maklerskiego PKO BP na terenie całego kraju);
2. za pośrednictwem Internetu (www.zakup.obligacjeskarbowe.pl oraz www.Inteligo.pl);
3. za pośrednictwem Call Center, pod numerem tel.: 0 801 310 210 lub 0-81 525 66 55 – dla połączeń z telefonów komórkowych i zagranicy.