Toyota – Bezpieczny Zysk można wykupić od 17 marca do 30 kwietnia w placówkach Kredyt Banku, a u agentów Warty do 21 kwietnia. Umowa ubezpieczenia zawierana jest na czas określony – do 10 lipca 2013 roku. Minimalna wysokość jednorazowej składki to 1000 złotych.
Konstrukcja produktu:
Składka wpłacona na ubezpieczenie, po potrąceniu opłaty za zawarcie umowy, inwestowana jest w ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy Toyota – Bezpieczny Zysk, którego 100% aktywów lokowanych jest w noty strukturyzowane z ochroną kapitału Warta Single Stock 1.
Możliwa do osiągnięcia stopa zwrotu z inwestycji uzależniona będzie od zmian wartości notowań akcji firmy Toyota Motor Corporation. Oczekiwany wzrost wartości jednostki uczestnictwa w dniu zapadalności funduszu będzie odpowiadał 94% wzrostu wartości akcji Toyoty.
Inwestycja nie wiąże się z ryzykiem kursowym. Nie jest też pobierana opłata transakcyjna, która występuje w przypadku inwestycji bezpośrednio na giełdzie.
Jednocześnie konstrukcja zapewnia ochronę powierzonego kapitału, co oznacza, że gdy wartość końcowa akcji Toyoty nie wzrośnie w stosunku do wartości początkowej, cena jednostki uczestnictwa w dniu zakończenia inwestycji nie będzie niższa niż cena początkowa.
Dlaczego Toyota?
– Toyota Motor Corporation jest największym koncernem motoryzacyjnym w Japonii i jednym z największych na światowym rynku,
– zarówno przychody, jak i zyski spółki wykazują stałą poprawę, pomimo bardzo konkurencyjnego otoczenia (dynamika sprzedaży 14% i zysku 15%),
– spółka znana jest w środowisku inwestorów z nienagannie zarządzanych finansów – agencje ratingowe przyznały Toyocie najwyższe oceny – rating Fitach’a dla Toyoty to AAA,
– korzystne dla inwestycji wyceny rynkowe akcji Toyoty.
Ochrona ubezpieczeniowa obejmuje zgon ubezpieczonego, zgon ubezpieczonego w wyniku wypadku, trwałą i całkowitą niezdolność do pracy powstałą w skutek wypadku oraz dożycie ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia.
Zabezpieczenie w przypadku nieszczęśliwego zdarzenia jest równe wartości środków zgromadzonych w funduszu, powiększonych nawet o 25% wartości wpłaconej składki. Co ważne, świadczenie zwolnione jest z opłat podatkowych od spadków i darowizn. Opłata za ryzyko ubezpieczeniowe pobierana tylko raz i wliczona jest w opłatę za zawarcie umowy ubezpieczenia.