Walne Zgromadzenie zdecydowało o przeznaczeniu wypracowanego w 2004 r. zysku na zwiększenie funduszy własnych banku w następujący sposób: 50 mln zł jako niepodzielony zysk z lat ubiegłych a 24,5 mln zł na fundusz ogólnego ryzyka.
Mając na uwadze stosowanie zasad ładu korporacyjnego w Fortis Banku Polska, akcjonariusze zatwierdzili zmiany w Statucie Banku oraz w Regulaminie Rady Nadzorczej. Uchwała w sprawie zmian w Statucie Banku dostosowuje go do aktualnych wymagań ustawy o zmianie Prawa Bankowego, zgodnie z którą banki zobowiązane są do wprowadzenia odpowiednich poprawek w swoich statutach do 1 maja 2006 r. Przyjęte zmiany dotyczą m.in. przedmiotu działalności banku poszerzając tym samym możliwości co do rodzaju tworzonych przez bank jednostek organizacyjnych oraz jego oferty. Zmiany odnoszą się także do kompetencji zarówno Zarządu banku, jak i Rady Nadzorczej i jej składu, a spowodowane są koniecznością dostosowania brzmienia zapisów w Statucie do treści Kodeksu Spółek Handlowych oraz Prawa Bankowego.
Zmiany w Regulaminie Rady Nadzorczej dotyczą m.in. definicji niezależnego członka oraz trybu ich powoływania. W skałd Rady Nadzorczej Fortis Banku wchodzi obecnie dwóch niezależnych członków (są to: Zbigniew Dresler i Antoni Potocki).
Akcjonariusze zatwierdzili również zmiany personalne w składzie Rady Nadzorczej. Powołali w jej skład: Bernarda Levie, Thierryego Schumana i Petera Ullmanna. Ze względu na nowe obowiązki zawodowe w grupie Fortis z zasiadania w Radzie zrezygnował jej dotychczasowy przewodniczący Luc Delvaux. Zastąpi go od lipca na tym stanowisku Jos Clijsters, członek Komitetu Wykonawczego Fortis i Zarządu Fortis Banku odpowiedzialny za linię biznesową Retail Banking. Od 1 lipca br. w Radzie Nadzorczej Fortis Banku Polska zasiadać więc będą: Jos Clijsters, Paul Dor, Antoni Potocki, Werner Claes, Zbigniew Dresler, Didier Giblet, Bernard Levie, Roland Saintrond, Thierry Schuman, Peter Ullmann.
W roku 2004 Fortis Bank Polska wypracował rekordowy zysk netto w wysokości 74,6 mln zł, tj. ponad dwukrotnie wyższy niż w roku 2003. Dobra była również dynamika zysku brutto, który wzrósł o 56 proc. do poziomu 82 mln zł w porównaniu z rokiem 2003. Jednocześnie bank przeznaczył 12 mln zł na rezerwę na ryzyko ogólne.
Dla osiągnięcia takiego poziomu zysków największe znaczenie miał uzyskany wynik na działalności bankowej w wys. 284 mln zł, tj. o 19 proc. wyższy niż za rok 2003. Przyczynił się do tego: wzrost wyniku z tytułu odsetek do poziomu 155,6 mln zł za rok 2004, tj. o 34 proc. więcej w porównaniu z rokiem 2003; wzrost wyniku z tytułu prowizji i opłat do wys. 72 mln zł za rok 2004, tj. o 7 proc. więcej w porównaniu z rokiem 2003 oraz wzrost wyniku z pozycji wymiany do wys. 60 mln zł, tj. o 8 proc. więcej w porównaniu z rokiem 2003.
W stosunku do stanu na koniec grudnia 2003 suma bilansowa wzrosła o 17 proc. Bank zanotował 4 proc. wzrost portfela kredytowego oraz 6 proc. wzrost depozytów klientów. Dzięki skutecznej kontroli kosztów, wskaźnik kosztów do dochodów Banku (ang. C.I.R.) obniżył się do poziomu 58,5proc. Wskaźnik zwrotu na kapitale (ROE) wyniósł 13,5 proc.
W I kwartale 2005 r. zysk netto banku wyniósł 21,7 mln zł, a więc wzrósł o 43,7 proc. w porównaniu z analogicznym okresem w roku ubiegłym. Zysk brutto był wyższy o 50 proc. w porównaniu do analogicznego okresu roku ubiegłego i wyniósł 26 mln zł.
Wybrane wskaźniki finansowe (w mln zł)
|
2002 |
2003 |
2004 |
|
|
Zysk brutto |
41,1 |
52,8 |
82,5 |
|
Zysk netto |
31,4 |
36,0 |
74,6 |
|
Kredyty |
2.174 |
3.341 |
3.462 |
|
Depozyty |
2.307 |
2.519 |
2.800 |
|
Suma bilansowa |
3.745 |
4.586 |
5.384 |
|
Zwrot na aktywach |
0,8proc. |
0,9proc. |
1,48proc. |
|
Zwrot z kapitału |
6,5proc. |
7,0proc. |
13,4proc. |
|
Współczynnik wypłacalności |
20,7proc. |
12,8proc. |
12,3proc. |