15 marca br. fundusz PKO DFE obchodził swoje 5. urodziny. Od początku istnienia wartość jednostki rozrachunkowej wzrosła 50%. Zarządzający aktywami PKO DFE zamierzają podtrzymać dobrą passę i dalej skutecznie inwestować kapitał Klientów w ramach PKO IKZE i PKO IKE.
Dokładnie na połowę marca przypadł jubileusz 5-lecia uruchomienia działalności PKO Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego (PKO DFE), zarządzanego przez PKO BP Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. (PKO PTE). Przyszli emeryci, którzy z myślą o bezpiecznej finansowo starości zdecydowali się zaangażować w to rozwiązanie, mogą mieć powody do zadowolenia: stopa zwrotu z zainwestowanego kapitału w czasie tych 5 lat wyniosła 50%. Zamiarem zarządzających aktywami PKO DFE jest co najmniej podtrzymać tak dobre wyniki inwestycyjne w kolejnych latach.
– Uzyskanie 50-proc. stopy zwrotu w okresie ostatnich 5 lat pokazuje, że w sytuacji dużej zmienności na polskim rynku kapitałowym produkty z III filaru zdają egzamin. Średnioroczna stopa zwrotu wyniosła zdecydowanie więcej niż oferują tradycyjne lokaty bankowe, przy czym dobrowolne produkty emerytalne mają nad nimi dodatkową przewagę w postaci ulg podatkowych. Chcemy, aby nasi Klienci nadal mogli czerpać korzyści z oszczędzania z Nami, dlatego uzyskane wyniki za ostatnie 5 lat traktujemy jako motywację do dalszego skutecznego zarządzania ich środkami– mówi Marzena Koczut, Wiceprezes Zarządu PKO PTE.
PKO PTE oferuje, w ramach PKO DFE, dwa produkty emerytalne zaliczane do III filaru: PKO IKZE i PKO IKE. Wybierając pierwszy z nich Klient m.in. otrzymuje możliwość skorzystania z ulgi podatkowej (wpłaty na IKZE są odliczane od podstawy opodatkowania) oraz ma dostęp do środków w każdym momencie. W przypadku wyboru PKO IKE Klient również korzysta z ulgi podatkowej (zwolnienie na koniec umowy z podatku od dochodów kapitałowych) oraz ma możliwość dokonywania wypłat części zgromadzonych środków w trakcie trwania umowy. Minimalna wysokość pierwszej i kolejnych wpłat jest dla obu produktów emerytalnych taka sama i wynosi 50 zł. Środki zgromadzone zarówno w PKO IKZE jak i PKO IKE podlegają dziedziczeniu.
Wojciech Boczoń
