Osoby, które zdecydują się na zawarcie umowy o prowadzenie IKZE w DFE Pekao w okresie do 31.12.2014r. poprzez placówki Banku Pekao S.A. zostaną zwolnione z opłaty manipulacyjnej (która standardowo wynosi 2,5% wpłaty) od pierwszej wpłaty na IKZE.
Oferta skierowana jest do Klientów, którzy do 31 grudnia 2014 r. zawrą Umowy IKZE w DFE Pekao w placówkach Banku Pekao S.A. i dokonają pierwszej wpłaty na IKZE. Pierwsza wpłata zostanie zwolniona z opłaty manipulacyjnej. O zastosowaniu zwolnienia z opłaty manipulacyjnej decyduje data zawarcia Umowy IKZE za pośrednictwem placówki Banku Pekao S.A.
„Zbliża się okres, w którym zaczynamy interesować się naszymi rozliczeniami podatkowymi” – mówi Joanna Postupalska-Bożek Dyrektor Sprzedaży i Marketingu w Pekao Pioneer Powszechnym Towarzystwie Emerytalnym S.A. „Każdego roku, okres do końca kwietnia kojarzy się z zeznaniem podatkowym, które większość z nas musi sporządzić i przekazać do Urzędu Skarbowego. Warto już teraz pomyśleć o tym, w jaki sposób można obniżyć podatek i jakie dokumenty, działania muszę zrobić, przygotować, aby odliczyć swoje ulgi. Jeśli chcę skorzystać z powszechnej ulgi na oszczędzanie, muszę wpłacić do końca roku na swój rachunek w IKZE. A korzyść z tego tytułu będę mieć już za parę miesięcy„.
IKZE jest dobrym rozwiązaniem dla tych, którzy chcą zaoszczędzić na przyszłość i otrzymywać coroczne korzyści podatkowe. Regularnie oszczędzając w długim okresie można zgromadzić dodatkowe środki nawet niewielkimi kwotami. W DFE Pekao można rozpocząć oszczędzanie od 100 zł na otwarcie, a później dopłacać dowolnymi kwotami. Wpłaty można co roku odliczać od dochodu w postaci ulgi podatkowej.
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym to dobrowolny produkt oszczędnościowy, służący do gromadzenia środków zwiększających kapitał dostępny po przejściu na emeryturę. IKZE umożliwia oszczędzającemu odliczenie dokonywanych wpłat od podstawy opodatkowania. Wartość zgromadzonego na IKZE kapitału będzie zależała od wysokości dokonywanych wpłat oraz efektywności inwestowania środków.
Jeszcze do końca roku można wykorzystać tegoroczny limit wpłat, który wynosi 4495,20 zł, aby już na początku 2015r. skorzystać z ulgi podatkowej. W zależności od stawki podatku dochodowego można zaoszczędzić nawet 1438 zł przez osoby rozliczające się wg skali 32 proc. lub 809 zł przez osoby rozliczające się wg skali 18 proc. Wystarczy założyć IKZE i do końca roku wpłacić kwotę nie przekraczającą maksymalnego limitu. Prawo do ulgi podatkowej ma każda osoba objęta podatkiem dochodowym od osób fizycznych, w tym prowadząca działalność gospodarczą, która dokona wpłat na IKZE w danym roku podatkowym.
IKZE jest również jednym z nielicznych produktów zwolnionych z podatku od zysków kapitałowych. Przy wypłacie pieniędzy (po nabyciu uprawnień, tj. osiągnięciu 65 lat i oszczędzaniu przez 5 lat) płaci się jedynie 10-procentowy zryczałtowany podatek dochodowy. W dowolnym momencie można zażądać zwrotu wszystkich środków zgromadzonych na IKZE, z tym, że środki uzyskane z tytułu zwrotu będą podlegały opodatkowaniu według obowiązującej wówczas skali podatkowej.
Wojciech Boczoń
