W IV kwartale 2013 r. Grupa Kapitałowa Banku Zachodniego WBK wypracowała 832,7 mln zł zysku brutto, o 21,6 % więcej niż w kwartale poprzednim. Zysk należny udziałowcom BZ WBK wyniósł 651,8 mln zł i zwiększył się w ujęciu kwartalnym o 21,3%.
W ciągu całego roku Grupa wypracowała 2 mld zysku netto.
Podstawowe dane finansowe Grupy Banku Zachodniego WBK w 2013 r.:
-
Zysk brutto 2,515 mld zł
-
Zysk netto 2,015 mld zł
-
Dochody ogółem 6,1 mld zł
-
Koszty porównywalne 2,6 mld zł po wyłączeniu kosztów integracji
-
Wskaźnik C/I: 42,7 % z wyłączeniem kosztów integracji
-
ROE 15,6% ( z wyłączeniem kosztów integracji)
Główne dane finansowe Grupy Banku Zachodniego WBK za IV kwartał 2013 r.:
-
Zysk przed opodatkowaniem wyniósł 832,7 mln zł i zwiększył się o 21,6% k/k
-
Zysk netto Grupy wyniósł 661,7 mln zł i był wyższy o 21,3% niż przed rokiem
-
Zysk należny udziałowcom BZ WBK wyniósł 651,8 mln zł i był wyższy o 21,3% k/k
-
Dochody ogółem Grupy Kapitałowej Banku Zachodniego WBK to 1,82 mld zł i zwiększyły się o 22,6% k/k
-
Koszty ogółem wyniosły 808,2 mln zł i wzrosły o 25,7% k/k. Po wyeliminowaniu kosztów integracji, całkowita baza kosztowa zwiększyła się o 15% k/k
-
Wskaźnik efektywności operacyjnej (C/I) na poziomie 44,5%
-
Współczynnik wypłacalności na poziomie 13,9%
W IV kwartale 2013 r. Grupa Kapitałowa Banku Zachodniego WBK osiągnęła 832,7 mln zł zysku przed opodatkowaniem, czyli o 21,6% więcej niż w III kwartale. Zysk netto Grupy wyniósł 661,7 mln, natomiast zysk należny udziałowcom BZ WBK zamknął się kwotą 651,8 mln zł i zwiększył się w ujęciu kwartalnym o 21,3%.
Dochody ogółem Grupy wyniosły 1,82 mld zł i były wyższe o 22,6% w ujęciu k/k.
Wynik z tytułu odsetek wyniósł w IV kwartale 2013 r. 861,9 mln zł i był względnie stabilny w ujęciu kwartalnym (-0,3% k/k). Marża odsetkowa netto Grupy Kapitałowej Banku Zachodniego WBK ukształtowała się w tym okresie na poziomie 3,54%.
W tym samym czasie wynikz tytułu prowizji osiągnął 458,5 mln zł i był wyższy o 3% w porównaniu z poprzednim kwartałem. Wyraźnie wzrosły dochody netto z tytułu prowizji ubezpieczeniowych (+13,9% k/k) oraz prowizje maklerskie (+7,9% k/k).
Całkowite koszty Grupy w IV kwartale 2013 r. zamknęły się kwotą 808,2 mln zł i były wyższe o 25,7% k/k, głównie za sprawą wysokich kosztów integracji (111,9 mln zł).
Przy zbliżonym tempie wzrostu całkowitych kosztów (+25,7% k/k) i dochodów (+22,6% k/k) Grupy, wskaźnik efektywności kosztowej wyniósł 44,5% wobec 43,4% w okresie porównywalnym.
Aktywa ogółem Grupy Kapitałowej Banku Zachodniego WBK na koniec grudnia 2013 r. wyniosły 106,1 mld zł.
Należności brutto od klientów wyniosły 71,6 mld zł, o 2,4% mniej niż przed kwartałem.
Zobowiązania wobec klientów wzrosły w ciągu IV kwartału o 3,1% do wartości 78,5 mld zł głównie w efekcie przyrostu depozytów od klientów indywidualnych.
Bankowość detalicznaW 2013 r. bank pozyskał 460 tys. nowych rachunków detalicznych, z czego 366 tys. stanowiły Konta Godne Polecenia. Na koniec 2013 bank posiadał 2,8 mln kont osobistych w PLN, na których osady wyniosły 7,5 mld zł.
W 2013 r. roku sprzedaż kredytów gotówkowych w banku wzrosła o 25%, co skutkowało wzrostem portfela o 32%. W omawianym okresie dynamicznie wzrastała sprzedaż nowych limitów w koncie, wspierana promocją 0% prowizji za udzielenie limitu. W 2013 r. sprzedaż nowych limitów w koncie osobistym była o 194% wyższa niż w 2012 r.
Na koniec 2013 roku bank miał w portfelu 680 tys. kart przedpłaconych, 637 tys. kart kredytowych oraz 2,87 mln kart debetowych. Połowa kart ma funkcję zbliżeniową, liczba transakcji realizowanych w ten sposób w 2013 roku wyniosła 27 mln szt.
Na koniec 2013 roku z bankowości mobilnej korzystało 239,2 tys. aktywnych użytkowników wykonujących razem 581 tys. transakcji. Dostęp do usług bankowości elektronicznej BZWBK24 posiada 2,4 miliona klientów, a do KB24 ok. 550 tys. W kanałach elektronicznych w 2013 roku sprzedanych zostało ponad 69,5 tys. sztuk produktów kredytowych w formule NA KLIK.
Bank Zachodni WBK obsługuje 0,3 mln małych firm. W 2013 roku ujednolicano produkty i regulacje dla połączonego banku. W efekcie od września 2013 r. wszyscy klienci dawnego Kredyt Banku oraz BZ WBK są obsługiwani w każdej placówce w jednolity sposób.
Dla małych i średnich firm w IV kwartale 2013 roku BZ WBK wprowadził do oferty progresywną Lokatę Biznes Dynamicznie Zarabiającą.
Od 03.06.2013 r. Bank Zachodni WBK bierze udział w programie rządowym „gwarancja de minimis”, zajmuje drugą pozycję w rankingu sprzedażowym. We wrześniu BZ WBK uzyskał zgodę BGK na podwyższenie limitu na gwarancje de minimis do wysokości 1,2 mld zł. Ponadto do oferty dla przedsiębiorców bank wdrożył poręczenia w ramach rządowego programu JEREMIE.
Bankowość korporacyjna
Obszar Bankowości Korporacyjnej zarówno w IV kwartale jak i przez cały rok umacniał swoją pozycję. W efekcie połączenia bank dysponuje 12 centrami obsługi klienta korporacyjnego, zlokalizowanymi w największych miastach Polski. W ciągu IV kwartału Bankowość Korporacyjna pozyskała 140 nowych klientów. Poprawiająca się sytuacja ekonomiczna pozwoliła firmom zwiększyć aktywność, która przełożyła się na wzrost decyzji inwestycyjnych. Znalazło to swoje odzwierciedlenie w liczbie zatwierdzonych transakcji w IV kwartale (1,2 mld zł) oraz uruchomień (476 mln zł).
Bank Zachodni WBK w obszarze Bankowości Korporacyjnej w 2013 roku wdrożył wiele zmian i działań zmierzających do uspójnienia oferty produktowej. Wprowadzono także nowe produkty m.in. cashpooling rzeczywisty, karty korporacyjne, gwarancje de minimis oraz nowe procesy obsługi gotówki i kredyt śróddzienny
w rachunku bieżącym Intra-day.
Znacząco zmodyfikowano funkcjonalności systemu bankowości elektronicznej iBiznes 24, udostępniając m.in.: moduł obsługi gwarancji, podgląd on-line wolnych środków w linii wieloproduktowej/wielowalutowej z uwzględnieniem struktury linii, akceptację jednym podpisem wielu plików zawierających zlecenia płatnicze, generowanie nowych formatów raportów.
Bank Zachodni WBK rozszerzył także ofertę dla korporacji o możliwości zabezpieczenia kredytów inwestycyjnych gwarancją de minimis w ramach Portfelowej Linii Gwarancyjnej BGK (max. kwota gwarancji 3,5mln zł, max. okres gwarancji 8 lat).
Ponadto Bank wprowadził procedury obsługi klientów za pośrednictwem jednostki „International Desk”, która umożliwiła podpisywanie przez klienta umów ramowych w obecności pracownika placówki Santander w trzech krajach: Portugalii, Hiszpanii oraz Wielkiej Brytanii.
Global Banking & Markets
W pionie Global Banking & Markets w 2013 r. Bank Zachodni WBK zawarł największe w swojej historii transakcje zabezpieczające ryzyko stopy procentowej o łącznym nominale PLN 1 mld. Zawarcie tych transakcji było efektem konsekwentnie wdrażanej strategii rozwoju współpracy z kluczowym klientem banku oraz z Grupą Kapitałową, do której ten klient należy.
GBM rozwinął także kompleksową współpracę z grupą działającą w obszarze dystrybucji produktów z kategorii medialno-odzieżowej poprzez udzielenie finansowania, przyznanie limitów na akredytywy, gwarancje, faktoring
i transakcje walutowe, a także współorganizowanie emisji obligacji. Bank Zachodni WBK stał się jednym z głównych banków obsługujących tego klienta.
Obszar Rynków Kapitałowych działający w ramach pionu Global Banking & Markets zrealizował w 2013 r. kilka znaczących transakcji z zakresu fuzji i przejęć, w tym między innymi kompleksową obsługę transakcji przejęcia podmiotu z branży AGD, doradztwo dla klienta z branży energetycznej przy przejęciu farm wiatrowych, a także zakończone sukcesem doradztwo na rzecz spółki zależnej globalnego klienta banku przy sprzedaży podmiotu z branży drzewno-budowlanej. Transakcje te potwierdzają wiodącą pozycję działu Fuzji i Przejęć Banku Zachodniego WBK na polskim rynku.
Ponadto Obszar Rynków Kredytowych pełnił rolę gwaranta i agenta programu emisji obligacji dla spółki z sektora węglowego oraz uczestniczył w kredycie syndykowanym w największej transakcji finansowania nieruchomości komercyjnych w Europie Środkowo-Wschodniej w ciągu ostatnich kilku lat.
Przeprowadzono także dwie znaczące transakcje Finansowania Handlu: udział w monetyzacji obowiązkowych rezerw ropy o wartości USD 314 mln oraz w finansowaniu zapasów ropy dla dwóch największych grup paliwowych w Polsce.
Na koniec roku Bank Zachodni WBK miał sieć liczącą 943 placówek, w tym 113 placówek partnerskich.
