Deutsche Bank PBC we współpracy z TU Allianz Życie wprowadził do oferty nowy produkt ubezpieczeniowy z regularną składką – „Bezpieczne jutro”. To rozwiązanie w formie polisy na życie i dożycie zapewniające Klientowi gwarancję wypłaty ustalonej z góry sumy ubezpieczenia.
„Bezpieczne jutro” jest ciekawą alternatywą dla długoterminowych planów finansowych. Klient objęty jest ochroną ubezpieczeniową na życie i dożycie.. W razie jego śmierci w trakcie trwania ubezpieczenia, środki gwarantowane zostaną przekazane uposażonym, co pozwoli na finansowe zabezpieczenie bliskich. Suma ubezpieczenia zostanie również wypłacona w przypadku dożycia końca okresu polisy – mówi Anna Piskorska z Departamentu Centrum Inwestycyjne Deutsche Bank PBC.
ustalonej w momencie przystąpienia do Umowy Grupowego Ubezpieczenia
Minimalny okres ubezpieczenia wynosi 5 lat, a maksymalny 52 lata, przy czym na koniec okresu ubezpieczenia wiek Klienta nie może przekroczyć 71 lat.
Wysokość sumy ubezpieczenia określa Klient. W chwili zawarcia umowy może ona wynieść minimalnie 5 tys. zł. Nie ma ograniczeń dotyczących kwoty maksymalnej, przy jednoczesnej ocenie ryzyka dokonywanej dla danego przypadku przez TU Allianz Życie. Dla kwot w wysokości do 150 tys. zł obowiązuje uproszczona procedura przystąpienia do ubezpieczenia oparta na Deklaracji dobrego stanu zdrowia. Co ważne, wypłacona suma ubezpieczenia zwolniona jest z podatku od spadków i darowizn, jak również z podatku od zysków kapitałowych.
Składki w wysokości minimum 100 zł mogą być opłacane w zależności od indywidualnych preferencji Klienta z częstotliwością: miesięczną, kwartalną, półroczną lub roczną. Ubezpieczony może również powiększać wpłaty o składkę indeksacyjną (zwiększającą składkę regularną) w dowolnej kwocie lub dokonywać w wybranym momencie wpłat doraźnych w wysokości min. 500 zł. Produkt jest elastyczny. Istnieje możliwość zawieszenia opłacania składek raz na 4 lata przez okres maksymalnie 12 miesięcy lub też przejścia na ubezpieczenie bezskładkowe.
Podstawowe warunki produktu „Bezpieczne jutro”:
-
suma ubezpieczenia: min. 5000 zł, maksymalna kwota nieokreślona
-
uproszczona procedura przystąpienia do umowy na sumę ubezpieczenia max. 150 tys. zł – na podstawie Deklaracji dobrego stanu zdrowia
-
okres ubezpieczenia: od 5 do 52 lat (do momentu ukończenia przez Ubezpieczonego wieku 71 lat)
-
wiek Ubezpieczonego w chwili przystąpienia do ubezpieczenia: 18 – 61 lat
-
minimalna wysokość składki: 100 zł, maksymalna – nieokreślona
-
częstotliwość opłacania składek: roczna, półroczna, kwartalna, miesięczna
-
możliwość dopłat w trakcie trwania ubezpieczenia: składki indeksacyjne powiększające składkę regularną oraz składki doraźne w wysokości min. 500 zł
-
możliwość zawieszenia opłacania składek raz na 4 lata przez okres maksymalnie
12 miesięcy lub też przejścia na ubezpieczenie bezskładkowe -
możliwość częściowych wypłat z rachunku zysków raz na 4 lata
-
ubezpieczenie na życie i dożycie – gwarantowana wypłata sumy ubezpieczenia na koniec okresu ubezpieczenia lub w przypadku śmierci ubezpieczonego
-
wypłata sumy ubezpieczenia zwolniona z podatku od spadków i darowizn, jak również z podatku od zysków kapitałowych.
Źródło: Deutsche Bank PBC
Wojciech Boczoń