Od początku roku aż dwanaście obligacji strukturyzowanych oferowanych przez Citi Handlowy spełniło warunek przedterminowego zakończenia inwestycji. Klienci banku mogli zyskać od kilkunastu do nawet 31 proc. Obligacje te dostępne były dla najzamożniejszych klientów segmentu Citigold oraz Citigold Select w ramach oferty niepublicznej.
Początek roku nastroił nas optymistycznie. Warunki rynkowe okazały się bardzo przyjazne i większość obligacji strukturyzowanych wykupionych przedterminowo lub zakończonych w tym okresie przyniosło inwestorom wysoką stopę zwrotu. To dobra wiadomość dla klientów, którzy inwestując godzą się na pewne ryzyko, ale oczekują przy tym, że produkt da im także choćby warunkową ochronę kapitału, tłumaczy Iwona Kowalik-Urbańska, Dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych i Zarządzania Usługami Maklerskimi.
Obligacje strukturyzowane to instrumenty finansowe, w których możliwy do osiągnięcia zysk powiązany jest z wartością określonego wskaźnika rynkowego (np. kurs akcji, wartość indeksu giełdowego kurs walutowy, poziom stóp procentowych etc.).
Maksymalny przewidywany okres wszystkich dwunastu obligacji, które spełniły w tym roku warunek przedterminowego zakończenia inwestycji, wynosił 4 lata. Obligacje mogły zostać wykupione przez emitenta przed terminem ich wykupu, bo indeks bazowy produktów w Dniu Obserwacji był równy lub odpowiednio wyższy od poziomu indeksu z dnia ustalenia ostatecznego poziomu odniesienia indeksu (zgodnie z warunkami emisji obligacji).
Poniżej szczegółowe zestawienie obligacji, które zostały wykupione w tym roku przed terminem ich wykupu:
|
Waluta |
Początek obligacji |
Data |
Wartość subskrypcji |
Klasa aktywów |
Termin Wykupu |
Zysk całkowity |
Zysk |
|
PLN |
11.07.08 |
11-lip-12 |
10 670 000,00 |
Indeks WIG20 |
5.01.10 |
21,45% |
14,30% |
|
PLN |
6.01.09 |
7-sty-13 |
6 305 000,00 |
Indeks WIG20 |
6.01.10 |
18,00% |
18,00% |
|
PLN |
7.01.09 |
7-sty-13 |
1 915 000,00 |
Indeks WIG20 |
7.0110 |
15,50% |
15,50% |
|
PLN |
14.0708 |
16-lip-12 |
8 665 000,00 |
Indeks WIG20 |
7.01.10 |
21,00% |
14,00% |
|
PLN |
15.07.08 |
16-lip-12 |
20 890 000,00 |
Indeks WIG20 |
11.01.10 |
21,30% |
14,20% |
|
PLN |
14.07.08 |
9-lip-12 |
1 290 000,00 |
Indeks tajwański |
11.01.10 |
23,70% |
15,80% |
|
PLN |
5.02.09 |
5-lut-13 |
7 710 000,00 |
Indeks WIG20 |
9.02.10 |
16,80% |
16,80% |
|
PLN |
4.02.09 |
4-lut-13 |
4 480 000,00 |
Indeks WIG20 |
9.02.10 |
16,60% |
16,60% |
|
PLN |
11.0408 |
12-kwi-13 |
4 325 000,00 |
indeks brazylijski |
12.04.10 |
31,00% |
15,50% |
|
PLN |
8.10.08 |
8-paź-12 |
6 320 000,00 |
Indeks WIG20 |
8.04.10 |
18,00% |
12,00% |
|
PLN |
7.10.08 |
8-paź-12 |
4 060 000,00 |
Indeks WIG20 |
8.04.10 |
18,00% |
12,00% |
|
PLN |
15.05.08 |
10-maj-12 |
10 090 000,00 |
indeks indyjski |
11.05.10 |
29,00% |
14,50% |
Obligacje strukturyzowane, dostępne za pośrednictwem banku, emitowane są przez renomowane instytucje finansowe, najczęściej banki inwestycyjne. Emitent obligacji strukturyzowanej zobowiązuje się w stosunku do nabywcy (Inwestora) do jej wykupu w ustalonym terminie oraz wypłacenia wartości wykupu, kalkulowanej według wzoru, określonego każdorazowo w warunkach subskrypcji. Od 1 stycznia 2010 roku bank zaoferował 14 subskrypcji obligacji Strukturyzowanych oferowanych w ofercie niepublicznej. Wszystkie z nich skierowane były do klientów Citigold oraz Citigold Select.
Źródło: Citi Handlowy
Wojciech Boczoń