Deutsche Bank PBC i Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA rozpoczynają subskrypcję nowego produktu strukturyzowanego z gwarancją kapitału (składki zainwestowanej) db Gwarancja – Euro Trendy. Produkt oferuje możliwość osiągania zysków w oparciu o strategię Barcap Trendvol Strategy powiązaną z indeksem największych i najbardziej płynnych spółek strefy Euro – Dow Jones Eurostoxx 50 Total Return.
Zapisów można dokonywać we wszystkich Oddziałach Deutsche Bank PBC do dnia 24 września br.
db Gwarancja – Euro Trendy to 3-letni produkt inwestycyjno-ubezpieczeniowy z gwarancją kapitału (składki zainwestowanej na koniec okresu ubezpieczenia) w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie. Wysokość potencjalnego zysku z inwestycji zależy od wyników strategii Barcap Trendvol Strategy opartej o indeks Dow Jones Eurostoxx 50 Total Return, który obejmuje akcje 50 największych spółek z 12 różnych krajów strefy Euro.
W ramach strategii Barcap Trendvol Strategy, w oparciu o comiesięczną analizę średnich poziomów indeksu, ustala się czy rynek akcji europejskich znajduje się w trendzie wzrostowym czy też spadkowym, a w konsekwencji nabywa się bądź sprzedaje indeks (tzw. pozycja długa lub krótka na indeksie). Dodatkowo wbudowany mechanizm kontroli ryzyka, pozwala zmniejszać lub zwiększać zaangażowanie na rynku akcji w zależności od aktualnego poziomu zmienności.
Na koniec okresu odpowiedzialności ubezpieczyciela inwestor otrzyma zainwestowany kapitał powiększony o premię w wysokości od 80% do 100% dodatniej stopy zwrotu ze strategii Barcap Trendvol Strategy, przy czym ostateczna wartość wskaźnika partycypacji zostanie ustalona na dzień przed zakończeniem subskrypcji. Mechanizm gwarancji kapitału oznacza, iż bez względu na koniunkturę inwestor otrzyma w dacie zapadalności produktu, czyli na koniec okresu ubezpieczenia, zwrot 100% składki zainwestowanej, tj. kapitału pomniejszonego o opłatę wstępną.
Dzięki zastosowaniu zaawansowanych technik analizy technicznej, pozwalających zarabiać zarówno na wzrostach, jak i na spadkach (zajmowanie pozycji długich i krótkich), strategia Barcap Trendvol Strategy umożliwia osiąganie pozytywnych wyników niezależnie od panującej aktualnie koniunktury. Dodatkowo wbudowany mechanizm kontroli ryzyka polegający na dostosowywaniu co miesiąc ekspozycji na rynek akcji europejskich w zależności od poziomu zmienności wycen, pozwala odpowiednio kontrolować zaangażowanie na rynku i optymalizować wynik z inwestycji.
W okresie od stycznia 1995 roku do sierpnia 2009 roku średni wynik ze strategii inwestycyjnej BarcapTrendvol Strategy wyniósł 11%* w skali roku w porównaniu z 7,6% w skali roku w analogicznym okresie dla indeksu Dow Jones Eurostoxx 50 TR oraz 7,1% w skali roku dla indeksu WIG20.
* Przedstawione informacje są wynikiem finansowym osiągniętym w okresie od 1995 do 2009 i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Podstawowe zalety i parametry produktu:
- Wysoki potencjał zysku wynikający z zastosowania strategii, które wykorzystują zarówno trendy wzrostowe jak i spadkowe, dzięki czemu strategia może zarabiać w każdych warunkach rynkowych
- Dywersyfikacja tradycyjnego portfela poprzez inwestycję opartą na indeksie reprezentującym największe i najbardziej płynne spółki z rynku europejskiego np. Bayer, Carrefour, Danone, L’Oreal, Nokia, Philips czy Siemens
- Wbudowany mechanizm badania trendu i zmienności pozwala na maksymalizację zysku
- Partycypacja w zyskach ze strategii na poziomie 80-100%*
- Ochrona 100% zainwestowanego kapitału (czyli składki zainwestowanej)**, przy czym gwarancja nie obowiązuje w przypadku rezygnacji Klienta przed dniem zakończenia okresu ubezpieczenia
- Brak ryzyka walutowego
- Brak podatku od zysków kapitałowych
- Forma prawna: grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie
- Ubezpieczyciel: TU na Życie Europa S.A.
- Waluta: PLN
- Minimalna wysokość składki: 2000 złotych
- Okres subskrypcji: 1 -24 września 2009 r.
- Okres odpowiedzialności Ubezpieczyciela: 3 lata
- Data początku ochrony ubezpieczeniowej: 29 września 2009 r.
- Data obserwacji końcowej: 28 września 2012 r.
- Opłata wstępna: 0,5%
- Inwestorzy w dniu przystąpienia do ubezpieczenia powinni mieć ukończone 18 lat i nie ukończyć 80 lat
- Rezygnacja z ubezpieczenia: w przypadku rezygnacji przed końcem okresu ubezpieczenia – Ubezpieczonemu przysługuje wartość wykupu – sposób obliczania wartości wykupu wskazany jest w Warunkach Ubezpieczenia „db Gwarancja – Euro-Trendy”.
* Ostateczny poziom zostanie ustalony w dniu 23 września 2009 r.
** Poprzez zainwestowany kapitał rozumie się kapitał wpłacony pomniejszony o opłatę wstępną
Źródło: Deutsche Bank PBC
Wojciech Boczoń
