Pośrednik finansowy oceni, czy akceptujemy ryzyko

„Ryzyka związane z inwestycjami w fundusze, cel i planowana długość inwestycji w fundusze, dotychczasowe doświadczenia związane z zakupem funduszy – to pytania, jakie klientom chcącym kupić jednostki funduszy mogą od połowy lipca zadawać pośrednicy finansowy i TFI samodzielnie sprzedające swoje produkty. Wtedy właśnie zaczną obowiązywać przepisy rozporządzenia, które, z wyłączeniem banków i domów maklerskich, obejmą firmy pośredniczące w sprzedaży i odkupie jednostek funduszy.”, pisze dziennik.

„– Nałożą na nie obowiązek dokonania próby zbadania nowych klientów przed zakupem jednostek lub przy prośbie o doradztwo przy ich kupnie. Klienci nie muszą się na nie zgodzić, ale wtedy trzeba ich uprzedzić, że inwestycji dokonują na własne ryzyko – mówi Marcin Dyl, prezes Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami (IZFiA). Ankiety, które będą wypełniać klienci, mają pozwolić na ustalenie m.in. ich skłonności do ryzyka i najbardziej pasujących do nich produktów.”, podaje gazeta.

„– Jeśli okaże się, że klient jest na przykład zdecydowany na inwestycje w agresywne fundusze akcji, choć wynik badania wskazuje, że powinien inwestować w fundusze bezpieczniejsze, również będzie musiał zadeklarować, że robi to na własne ryzyko – dodaje szef IZFiA. To, czy ankiety spełniają wymogi, Komisja Nadzoru Finansowego będzie weryfikowała m.in. w toku rutynowych kontroli. Ocena klienta przez dystrybutorów innych niż banki i domy maklerskie to element wprowadzania unijnej dyrektywy MiFID”, czytamy.

Przed załamaniem na giełdzie wielu początkujących inwestorów giełdowych ulokowało swoje oszczędności w agresywnych funduszach akcji. Cześć z nich nie zdawała sobie nawet sprawy z ryzyka jakie niesie taka inwestycja. Dobierali fundusze za namową doradców, którzy nie zawsze rzetelnie informowali o stopniu zagrożeniach. W efekcie zamiast ponadprzeciętnych zysków musieli pogodzić się z dużymi stratami.

Więcej na ten temat w dzisiejszym wydaniu „Gazety Prawnej” w artykule „Pośrednik finansowy oceni, czy akceptujemy ryzyko” autorstaw Małgorzaty Kwiatkowskiej