IKE oparte o fundusze inwestycyjne Millennium umożliwi Klientom swobodne komponowanie strategii inwestycyjnej w zależności od wieku oszczędzającego oraz od sytuacji na rynkach kapitałowych. Przystępujący do IKE może wskazać, jakie fundusze będą tworzyły IKE oraz określić ich procentowy udział w IKE. Oszczędzający może również wskazać, że IKE ma być oparte tylko o jeden fundusz. Oszczędzający może zmieniać udziały poszczególnych funduszy w IKE, zrezygnować z dotychczasowych lub dodać nowe fundusze do IKE.
Klienci do wyboru mają wszystkie obecnie oferowane otwarte fundusze inwestycyjne zarządzane przez Millennium TFI: Millennium FIO Akcji, Millennium FIO Zrównoważony, Millennium FIO Stabilnego Wzrostu, Millennium FIO Papierów Dłużnych, Millennium FIO Rynku Pieniężnego, Millennium FIO Dolarowa Lokata.
Minimalna kwota inwestycji wynosi 100 PLN.
Millennium TFI nie pobiera opłaty manipulacyjnej przy nabywaniu jednostek uczestnictwa w funduszach Millennium TFI w ramach IKE.
Przy wypłacie środków w pierwszym roku trwania umowy Klient będzie obciążany kwotą 100 PLN.
Bank dla osób preferujących tradycyjne formy oszczędzania proponuje Indywidualne Konto Emerytalne w oparciu o standardowy rachunek depozytowy prowadzony w PLN. Bank nie pobiera opłat za otwarcie i prowadzenie rachunku.
W przypadku wypłaty środków w pierwszych 12-miesiącach od daty otwarcia rachunku Bank pobiera opłatę procentową w wysokości:
– za wypłatę środków w okresie do 6 miesięcy – brak naliczanych odsetek
– za wypłatę środków w okresie od 6 do 12 miesięcy – płatna połowa należnych odsetek
Po pierwszym roku trwania umowy Bank nie pobiera opłat za wypłaty bądź przeniesienie rachunku, a Klient otrzymuje pełne odsetki.
Minimalna kwota wpłaty na rachunek 100 PLN, górny limit regulowany zgodnie z Ustawą. Oprocentowanie depozytu jest niezwykle atrakcyjne – wynosi 6,5% w skali roku.
Indywidualne Konta Emerytalne można otwierać we wszystkich oddziałach Millennium. Obok wypłat z ZUS i OFE, IKE w przyszłości będą ważnym dodatkowym źródłem dochodów po przejściu na emeryturę. Maksymalną wysokość środków gromadzonych w danym roku na IKE określa Ustawa Budżetowa – to 150% średniego miesięcznego wynagrodzenia ogłaszanego w Ustawie, w tym roku jest to kwota 3.435 PLN. Oszczędności są zwolnione z podatku, dodatkowo mogą być dziedziczone przez wskazaną osobę i są zwolnione od podatku od spadku.
Wojciech Boczoń
