Inwestycyjna Lokata Ubezpieczeniowa w ING BŚ

Inwestycyjna lokata ubezpieczeniowa jest grupowym ubezpieczeniem na życie i dożycie, w którym wpłacone środki zainwestowane zostaną w akcje spółek giełdowych wchodzących w skład określonych indeksów. Ulokowanie środków w ILU daje możliwość skorzystania z hossy na polskim (instrumentem bazowym jest WIG 20) lub europejskim rynku akcji (Eurostoxx 50). Trzyletni okres trwania umowy ubezpieczenia ogranicza ryzyko nie osiągnięcia dochodu w przypadku krótko terminowych korekt na giełdach. Minimalna gwarantowana wypłata na koniec ubezpieczenia wynosi 100% wpłaconych środków.

Podstawowe cechy ILU:

• Minimalna jednorazowa wpłata wynosi 5 tys. zł.

• Wpłat można dokonywać od 17 października do 7 listopada.

• Okres trwania lokaty ubezpieczeniowej wynosi 3 lata.

• Klient ma możliwość zrezygnowania z ubezpieczenia w dowolnym momencie

ILU daje możliwość uzyskania wysokich dochodów, których wysokość uzależniona jest od wzrostu wartości instrumentu bazowego:

• WIG 20 – indeks oparty na kursach 20 największych spółek notowanych na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych, m.in.: PKN Orlen, KGHM „Polska Miedź”, Telekomunikacja Polska

• Eurostoxx 50 – indeks oparty na kursach 50 największych europejskich spółek notowanych na giełdzie we Frankfurcie nad Menem, m.in. Deutsche Telekom A.G, Nokia Group, Daimler-Chrysler A.G.

Udział klienta we wzroście wartości indeksu WIG 20 wynosi 35 – 40%. W przypadku Eurostoxx 50 udział ten wynosi 55 – 60. Ostateczny poziom partycypacji (w ramach przedziałów) zostanie ustalony po zakończeniu subskrypcji.

Zestawienie produktów inwestycyjnych na bazie historycznej za lata 2003 – 2005*

Produkt	Stopa zwrotu brutto	Stopa zwrotu netto	Potencjał wzrostu	Gwarancja kapitału
Lokata 12 miesięczna (oprocentowanie zmienne)	15,05%	12,1%	NIE	TAK
Obligacje Skarbu Państwa (zerokuponowe, kupione na rynku wtórnym)	17,91%	14,5%	NIE	TAK
Fundusz inwestycyjny stabilnego wzrostu (średnia rynkowa)	44,04%	35,6%	TAK	NIE
ILU	39%	39%	TAK	TAK

* Przedstawione zestawienie na charakter historyczny i bazuje na danych historycznych. Nie ma żadnej gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości.

ILU można zaliczyć do grupy coraz bardziej popularnych na polskim rynku tzw. produktów strukturyzowanych. Łączą one w sobie bezpieczeństwo ochrony kapitału z możliwością osiągnięcia wysokiego zysku. Dlatego są to produkty dla osób poszukujących oprocentowania wyższego niż oferowane w standardowych produktach bankowych. Ochrona kapitału zapewnia inwestorom poczucie bezpieczeństwa, którego nie gwarantują fundusze inwestycyjne, czy bezpośrednie inwestycje na giełdzie. Dochód z lokat inwestycyjnych jest uzależniony od zmiany instrumentu bazowego, czyli np. indeksów giełdowych lub kursów walut.