Najważniejsze wskaźniki osiągnięte przez Grupę Banku Zachodniego WBK w pierwszym kwartale 2007 roku:
– zysk brutto w wysokości 366,4 mln zł – wzrost o 53% w porównaniu z pierwszym kwartałem 2006 roku;
– zysk netto w wysokości 261 mln zł – wzrost o 49% w porównaniu z pierwszym kwartałem 2006 roku;
– zysk na akcję – 3,57 zł (pierwszy kwartał 2006 roku – 2,40 zł);
– wskaźnik zwrotu na kapitale – 21,3% (pierwszy kwartał 2006 roku – 16,9%);
– wskaźnik koszty/dochody – 49,8% (w pierwszym kwartale 2006 roku – 54,9%);
– najniższy w sektorze wskaźnik kredytów niepracujących – 4,1%.
Kluczowe czynniki wzrostu w pierwszym kwartale 2007 roku:
– doskonałe wyniki wszystkich linii biznesowych;
– dynamiczny wzrost kredytów (o 29% r/r) i depozytów (o 21% r/r);
– spektakularny wzrost funduszy inwestycyjnych;
– bardzo dobre wyniki Domu Maklerskiego i organizacji leasingowej;
– dochody ogółem zwiększyły się o 24% r/r wskutek wzrostu wolumenów biznesowych i większej sprzedaży;
– efektywne zarządzanie ryzykiem.
Na koniec marca 2007 roku oszczędności klientów Grupy BZWBK przekroczyły 49 mld zł i wzrosły w porównaniu z końcem poprzedniego roku o 45%.
Aktywa funduszy inwestycyjnych wzrosły w ciągu roku o 81% (wskaźnik dla całego rynku: +62%) i na koniec marca 2007 roku osiągnęły wartość 20,8 mld zł.
Aktywa pod zarządem spółki AIB BZWBK Asset Management również wzrastały niezwykle szybko – o 161% – osiągając wartość 3 mld zł.
Wraz z wzrostem produktów inwestycyjnych, Grupa BZWBK SA odniosła znaczący sukces zwiększając swoja bazę depozytową. Na koniec marca 2007 roku depozyty klientów osiągnęły wartość 24,8 mld zł i przekroczyły poziom sprzed dwunastu miesięcy o 21%. To rezultat znacznego, 39-procentowego wzrostu wartości środków zgromadzonych na rachunkach bieżących i 13-procentowego wzrostu depozytów terminowych – zarówno firm, jak i klientów indywidualnych.
Na koniec marca 2007 roku należności netto od klientów wyniosły 18,7 mld zł, wzrastając w skali roku o 29%.
Dynamicznie, ponad wzrost rynku, rosły kredyty dla przedsiębiorstw – o 30% r/r, we wszystkich portfelach: korporacyjnym, mid-corporate i MSP. Centra Bankowości Korporacyjnej odniosły znaczące sukcesy m. in. w sektorze nieruchomości. Dodatkowo
w spółkach zależnych BZWBK Finanse & Leasing oraz BZWBK Leasing portfel należności leasingowych wzrósł o 23%.
Portfel kredytowy klientów indywidualnych wzrósł o 32%. Najszybciej rósł portfel kredytów gotówkowych (o 49%) i na finansowanie nieruchomości (o 31%).
Wskaźnik kredytów niepracujących spadł z 6,2% na koniec marca 2006 roku do 4,1% w marcu 2007 roku.
W pierwszym kwartale 2007 roku Grupa Kapitałowa BZWBK wypracowała dochód ogółem w wysokości 688,7 mln zł, co oznacza wzrost o 24% w porównaniu z rokiem ubiegłym.
W efekcie wzrostu skali biznesu i korzystnej strukturze produktowej, wynik z tytułu odsetek wyniósł 290 mln zł i wzrósł w ciągu roku o 20%.
Wynik z tytułu prowizji osiągnął wartość 320 mln zł i był wyższy o 35% w porównaniu z pierwszym kwartałem 2006 roku w wyniku wzrostu prowizji z tytułu opłat za zarządzanie aktywami i za dystrybucję jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych (o 75%), opłat brokerskich (o 62%).
Dochody prowizyjne Grupy BZWBK związane z działalnością doradczą i obsługą emisji na rynku kapitałowym zwiększyły się o 134%.
Bardzo dynamiczny, przekraczający 46%, wzrost zanotowały usługi bancassurance.
Koniecznie, po raz kolejny, trzeba przy tym zaznaczyć, że tak dobry wynik z tytułu prowizji nie był efektem wzrostu cen naszych usług.
Wynik na operacjach instrumentami finansowymi wycenianymi do wartości godziwej przez rachunek zysków i strat wzrósł o 8 mln zł w porównaniu z pierwszym kwartałem 2006 roku, do 14 mln zł w pierwszych trzech miesiącach 2007 roku dzięki wyższym dochodom z transakcji pochodnych banku oraz aktywności Domu Maklerskiego BZWBK jako animatora i market-makera.
Całkowite koszty operacyjne Grupy Kapitałowej Banku Zachodniego WBK w pierwszych trzech miesiącach 2007 roku wyniosły 342,8 mln zł i były wyższe w porównaniu z pierwszym kwartałem 2006 roku o 12,5%.
Koszty pracownicze Grupy wzrosły o 17,8% r/r w wyniku wyższego poziomu zatrudnienia (+337 etatów), wyższych płac i premii oraz rosnącej konkurencji na rynku wysokiej klasy specjalistów bankowych.
Biorąc pod uwagę możliwość uzyskania wyższych dochodów, zwiększono niektóre wydatki – związane przede wszystkim z marketingiem, Public Relations oraz rozwojem IT. Grupa BZWBK nadal ściśle kontrolowała koszty, realizowano wiele inicjatyw oszczędnościowych.
Dzięki znaczącej różnicy we wzrostach dochodów (24%) i kosztów (12,5%) wskaźnik kosztów do dochodów Grupy Kapitałowej BZWBK w pierwszym kwartale 2007 roku obniżył się do poziomu 49,8% – z 59,4% w tym samym okresie 2006 roku.
Wojciech Boczoń
