Horyzont czasowy inwestycji wynosi 3 lata. Produkt oferuje pełną gwarancję zainwestowanego kapitału oraz możliwość partycypacji w zysku z tytułu wzrostów najbardziej dynamicznych gospodarek światowych krajów rozwijających się przy równoczesnym braku ryzyka kursowego – z uwagi na fakt denominacji produktu w PLN.
Zwrot z inwestycji obliczany jest jako suma zainwestowanego kapitału + premia w wysokości od 50% do 60% średniej stopy zwrotu z Koszyka Funduszy: Franklin Templeton Asian Growth Fund, Merrill Lynch Latin American Fund oraz Julius Baer Local Emerging Bond Fund. Przy czym dokładna wartość partycypacji w zysku zostanie podana po zakończeniu subskrypcji.
Produkt oferowany jest w formie ubezpieczenia na życie i dożycie – klient nie płaci więc podatku od zysków kapitałowych, a jego najbliżsi objęci są ochroną na wypadek jego śmierci. Minimalna wysokość inwestowanej kwoty wynosi 10 000 zł.
Podstawowe warunki produktu:
Forma polisy na życie
Inwestycja 3-letnia
Brak ryzyka walutowego (produkt denominowany w PLN)
Minimalna wpłata 10 000 PLN (składka brutto)
Strategia inwestycyjna z ekspozycją na międzynarodowe fundusze akcji i obligacji
Partycypacja w zyskach z inwestycji na Rynkach Wschodzących
Produkt powiązany z 3 międzynarodowymi funduszami akcji i obligacji
Opłata wstępna 1,5% (naliczana i pobierana od składki brutto)
Gwarancja wypłaty min. 100% składki netto (składki brutto pomniejszonej o opłatę wstępną)
Suma ubezpieczenia z tytułu zgonu Ubezpieczonego w okresie odpowiedzialności Towarzystwa równa 101% składki brutto
Opłaty likwidacyjne w przypadku przedterminowej wypłaty środków (0,54% * liczba pełnych miesięcy pozostałych do końca okresu ubezpieczenia)
Produkt może stanowić zabezpieczenie pożyczek i kredytów w Deutsche Bank PBC S.A.
Informacje na temat funduszy wchodzących w skład koszyka:
Templeton Asian Growth Fund jest funduszem SICAV zarejestrowanym w Luksemburgu. Strategią inwestycyjną funduszu jest długoterminowy wzrost wartości kapitału poprzez inwestycję w akcje firm prowadzących działalność na rynkach azjatyckich (z wyłączeniem Japonii).
Merrill Lynch International Investment Fund – Latin American Fund jest funduszem SICAV zarejestrowanym w Luksemburgu. Strategią inwestycyjną funduszu jest wzrost wartości kapitału poprzez inwestycję minimum 70% kapitału w akcje firm zarejestrowanych lub prowadzących działalność w obszarze Ameryki Łacińskiej.
Julius Baer Mulitbond – Local Emerging Bond Fund jest funduszem SICAV zarejestrowanym w Luksemburgu. Celem inwestycyjnym funduszu jest osiągnięcie ponadprzeciętnej stopy zwrotu w długoterminowym okresie inwestycji. Fundusz inwestuje w papiery dłużne o stałym lub zmiennym kuponie w krajach tak zwanych Rynków Wschodzących. Inwestycje funduszu prowadzone są w walutach obowiązujących w tych krajach.
Wojciech Boczoń